Nhật Bản yêu cầu thắt chặt phòng chống rửa tiền đối với các giao dịch bất động sản và tiền điện tử

Một yêu cầu hướng dẫn chung từ các cơ quan quản lý hàng đầu của Nhật Bản cảnh báo rằng tài sản tiền điện tử có thể nâng cao rủi ro rửa tiền trong các giao dịch bất động sản. Tài liệu, được công bố vào thứ Ba, do Bộ Đất đai, Cơ sở hạ tầng, Giao thông và Du lịch (MLIT), Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA), Cơ quan Cảnh sát Quốc gia (NPA), và Bộ Tài chính (MOF) ban hành. Nó nhắm vào các tổ chức lớn trong ngành bất động sản và tiền điện tử, bao gồm Hiệp hội Kinh doanh Tiền điện tử Nhật Bản và một số liên đoàn bất động sản quốc gia.

“Tài sản tiền điện tử, có đặc tính chuyển giao ngay lập tức qua các biên giới quốc gia, được xem là có nguy cơ cao bị sử dụng như một phương thức thanh toán trong các giao dịch bất động sản nhằm mục đích rửa tiền,” hướng dẫn nêu rõ. Lời kêu gọi từ nhiều cơ quan này nhằm đưa các kỳ vọng chống rửa tiền giống như ngân hàng vào các giao dịch liên quan đến bất động sản có sử dụng tiền điện tử bằng cách yêu cầu xác minh khách hàng chặt chẽ, báo cáo các giao dịch đáng ngờ, và thông báo cho cảnh sát khi có hoạt động tội phạm nghi ngờ. Theo Cointelegraph, bước đi này nhấn mạnh một xu hướng siết chặt quản lý rộng hơn khi các cơ quan điều chỉnh tiền điện tử phối hợp khung pháp lý với các kiểm soát tài chính truyền thống.

Các điểm chính

Bốn cơ quan của Nhật Bản đồng cảnh báo rằng tài sản tiền điện tử có thể cho phép rửa tiền trong các giao dịch bất động sản, kêu gọi các ngân hàng, môi giới, và công ty tiền điện tử tăng cường kiểm soát AML.

Các đại lý bất động sản được khuyến khích thực hiện xác minh khách hàng đối với các giao dịch liên quan đến tiền điện tử và nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ với các cơ quan quản lý và, khi cần thiết, thông báo cho cảnh sát.

Chuyển đổi từ tiền điện tử sang tiền pháp định trong bối cảnh giao dịch của khách hàng có thể thuộc loại hình kinh doanh trao đổi tài sản tiền điện tử, đòi hỏi đăng ký hợp lệ theo Đạo luật Dịch vụ Thanh toán.

Các sàn giao dịch nên theo dõi các khoản tiền thu được từ tiền điện tử dùng trong các giao dịch bất động sản và cảnh báo các chuyển khoản lớn bất thường không phù hợp với hồ sơ tài chính của khách hàng.

Theo Đạo luật Ngoại hối và Thương mại Ngoại quốc, bất kỳ ai nhận tiền điện tử trị giá hơn 30 triệu yên từ nước ngoài phải nộp báo cáo thanh toán cho các cơ quan chức năng.

Các cơ quan quản lý phối hợp để hạn chế rủi ro AML trong các giao dịch bất động sản có hỗ trợ tiền điện tử

Hướng dẫn chung này thể hiện lập trường phối hợp của MLIT, FSA, NPA, và MOF nhằm giải quyết các điểm yếu tại giao điểm của thị trường tiền điện tử và bất động sản. Các đối tượng nhận bao gồm các hiệp hội bất động sản chính và tổ chức ngành công nghiệp tiền điện tử hàng đầu, báo hiệu nỗ lực phối hợp để tiêu chuẩn hóa các kiểm soát rủi ro trên cả hai lĩnh vực. Hướng dẫn xem tiền điện tử như một công cụ có khả năng chuyển giao nhanh qua biên giới, có thể tạo điều kiện cho hoạt động bất hợp pháp nếu không được giám sát và kiểm soát đúng cách.

Bằng cách nâng cao các kỳ vọng về AML trong các giao dịch bất động sản có liên quan đến tiền điện tử, các cơ quan muốn phản ánh quy trình xác minh và báo cáo đã được áp dụng lâu dài cho hoạt động tài chính dựa trên tiền pháp định. Tài liệu kêu gọi xác minh khách hàng chặt chẽ hơn, tăng cường kiểm tra giao dịch, và báo cáo kịp thời cho các cơ quan quản lý khi phát hiện dấu hiệu đáng ngờ. Trong thực tế, hướng dẫn này có thể đặt thêm gánh nặng tuân thủ cho các môi giới bất động sản, sàn giao dịch tiền điện tử, và các nhà cung cấp dịch vụ phụ trợ giúp chuyển nhượng tài sản hoặc chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định để mua bất động sản.

Mở rộng nghĩa vụ xác minh và báo cáo cho các giao dịch liên quan đến tiền điện tử

Hướng dẫn rõ ràng yêu cầu các môi giới bất động sản thực hiện xác minh khách hàng kỹ lưỡng đối với các giao dịch liên quan đến tài sản tiền điện tử. Điều này bao gồm xác minh danh tính khách hàng, hiểu rõ nguồn gốc quỹ, và đánh giá mục đích của giao dịch. Khi xuất hiện các dấu hiệu hoạt động đáng ngờ, các tổ chức phải nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ cho các cơ quan phù hợp và, nếu có dấu hiệu tội phạm, thông báo cho lực lượng thực thi pháp luật ngay lập tức.

Thực tế, tài liệu nâng cao các kỳ vọng về AML đối với các giao dịch bất động sản có liên quan đến tiền điện tử, phù hợp với các tiêu chuẩn áp dụng cho dịch vụ tài chính truyền thống. Đối với các công ty tiền điện tử, điều này đồng nghĩa với việc củng cố quy trình xác minh, tăng cường lưu trữ hồ sơ, và phối hợp chặt chẽ hơn với các cơ quan quản lý tài chính. Đối với các chuyên gia bất động sản, hướng dẫn này xác định rõ hơn con đường tuân thủ trong một lĩnh vực mà quyền sở hữu và cơ chế chuyển nhượng có thể liên quan đến các tài sản kỹ thuật số di chuyển qua biên giới trong vòng vài giây.

Hướng dẫn cũng nhấn mạnh khía cạnh quản lý rủi ro của việc sử dụng tiền điện tử trong các giao dịch bất động sản. Bằng cách ưu tiên xác minh và báo cáo, các cơ quan quản lý nhằm nâng cao khả năng truy xuất nguồn gốc quỹ và ngăn chặn việc sử dụng tài sản kỹ thuật số để che giấu hoặc xuyên tạc trong các giao dịch bất động sản. Các nhà phân tích sẽ theo dõi cách các kỳ vọng này tương tác với các chế độ AML/KYC hiện có và ảnh hưởng đến cấp phép, giám sát, và thực thi pháp luật trong cả hệ sinh thái tiền điện tử và bất động sản.

Yêu cầu báo cáo xuyên biên giới và các xem xét về đăng ký

Một điểm đáng chú ý của hướng dẫn là nhấn mạnh các tác động xuyên biên giới. Tài liệu nhắc nhở các thị trường tham gia rằng việc chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định cho khách hàng có thể thuộc loại hình “hoạt động trao đổi tài sản tiền điện tử” theo Đạo luật Dịch vụ Thanh toán, một hoạt động yêu cầu đăng ký hợp lệ. Hoạt động không đăng ký có thể khiến các công ty gặp rủi ro pháp lý và bị phạt.

Ngoài ra, hướng dẫn yêu cầu các sàn giao dịch kiểm tra các trường hợp khách hàng nhận tiền bán bất động sản bằng tiền điện tử rồi thực hiện các chuyển khoản lớn, không rõ nguyên nhân. Các mô hình này có thể là dấu hiệu cố ý che giấu nguồn gốc quỹ hoặc tránh các nghĩa vụ báo cáo, và sẽ được xem xét kỹ hơn hoặc báo cáo cho các cơ quan chức năng.

Ngoài các xem xét về đăng ký, khung pháp lý về chia sẻ dữ liệu và báo cáo xuyên biên giới của Nhật Bản theo Đạo luật Ngoại hối và Thương mại Ngoại quốc bổ sung thêm một lớp kiểm soát. Cụ thể, đạo luật yêu cầu bất kỳ ai nhận tiền điện tử trị giá trên 30 triệu yên từ nước ngoài phải nộp báo cáo thanh toán cho các cơ quan chức năng phù hợp. Ngưỡng này xác định một chuẩn mực rõ ràng cho các chuyển khoản quốc tế và tăng cường kỳ vọng rằng các dòng tiền lớn từ nước ngoài sẽ được giám sát để đảm bảo tuân thủ và thực thi pháp luật.

Cấu trúc pháp lý: tiền điện tử như một công cụ tài chính và bối cảnh chính sách rộng hơn

Hướng dẫn chung này đến sau một bước chuyển đổi chính sách lớn hơn tại Nhật Bản. Đầu tháng này, Nhật Bản đã sửa đổi Đạo luật Chứng khoán và Giao dịch Tài chính để phân loại tài sản tiền điện tử như các công cụ tài chính, chuyển chúng từ danh mục thanh toán sang chế độ áp dụng cho chứng khoán truyền thống. Sửa đổi này thu hẹp khả năng hoạt động bất hợp pháp đồng thời mở rộng nghĩa vụ tiết lộ và quản trị đối với các nhà phát hành tiền điện tử.

Các sửa đổi cấm giao dịch nội gián và các hành vi thao túng thị trường khác liên quan đến thông tin chưa được công bố về tài sản tiền điện tử. Chúng cũng yêu cầu các nhà phát hành tiền điện tử công bố hàng năm và tăng cường các hình phạt đối với các sàn giao dịch chưa đăng ký. Cùng với các thay đổi này, chính phủ đã thể hiện cam kết tiếp tục hoàn thiện chính sách, bao gồm kế hoạch giới hạn thuế lợi nhuận từ crypto ở mức 20 phần trăm cố định, nhấn mạnh xu hướng chính thức hóa thị trường crypto trong khuôn khổ quản lý tài chính đã được thiết lập.

Đối với các thị trường, các phát triển này đồng nghĩa với việc áp dụng một cách tiếp cận giám sát tích hợp hơn, phản ánh xu hướng quốc tế trong giám sát AML/KYC và tính toàn vẹn của thị trường. Việc chuyển đổi một số hoạt động crypto thành công cụ tài chính phù hợp với các nỗ lực quốc tế nhằm làm rõ hơn thị trường crypto, quản lý chặt chẽ hơn và có nguồn gốc rõ ràng hơn so với các tiêu chuẩn của thị trường chứng khoán truyền thống. Các tổ chức—ngân hàng, sàn giao dịch, môi giới, quản lý quỹ, và các công ty bất động sản—sẽ ngày càng phải điều hướng qua một phạm vi rộng hơn các yêu cầu về cấp phép, báo cáo, và quản trị khi tham gia vào các giao dịch tài chính và bất động sản có hỗ trợ từ crypto.

Trong bối cảnh chính sách rộng hơn, các thay đổi này phù hợp với các cuộc thảo luận điều chỉnh quy định crypto ở các khu vực khác về việc phù hợp hóa các chế độ crypto với các tiêu chuẩn xuyên biên giới. Trong khi MiCA của Liên minh châu Âu cung cấp một mô hình điều chỉnh tài sản kỹ thuật số, cách tiếp cận của Nhật Bản nhấn mạnh đăng ký cụ thể, tiết lộ, và kiểm soát AML trong khung pháp lý nội địa, vẫn phải đối mặt với hợp tác thực thi quốc tế và sự khác biệt về quy định.

Quan điểm kết luận

Hướng dẫn chung này thể hiện ý định rõ ràng trong việc ngăn chặn hoạt động tài chính bất hợp pháp bằng cách tích hợp các giao dịch bất động sản có hỗ trợ tiền điện tử vào các biện pháp bảo vệ pháp lý đã được thiết lập. Khi các cơ quan Nhật Bản siết chặt giám sát qua các kênh crypto và bất động sản, các tổ chức—đặc biệt là các sàn giao dịch, môi giới, ngân hàng, và quản lý tài sản—nên chuẩn bị cho các kỳ vọng về đăng ký, xác minh, và báo cáo ngày càng chặt chẽ hơn. Các nhà quan sát sẽ theo dõi cách các biện pháp này tương tác với các tiêu chuẩn quốc tế và liệu có thêm các hướng dẫn hoặc cải cách nào sẽ điều chỉnh cân bằng giữa đổi mới và tuân thủ trong bối cảnh crypto đang phát triển của Nhật Bản.

Bài viết này ban đầu được đăng tải với tiêu đề Nhật Bản yêu cầu siết chặt AML cho các giao dịch bất động sản và crypto trên Crypto Breaking News – nguồn tin đáng tin cậy của bạn về tin tức crypto, tin Bitcoin, và cập nhật blockchain.