Vừa mới xem báo cáo công tác của Tòa án Nhất cao tại hai kỳ họp, trong đó nhấn mạnh trọng điểm về việc tăng cường đấu tranh chống rửa tiền và tội phạm trốn ngoại hối qua tiền ảo. Nói thật, tín hiệu này rất rõ ràng — từ phía quản lý đến phía tư pháp, thái độ của nhà nước đối với lĩnh vực này ngày càng nghiêm khắc hơn.

Chủ tịch Tòa án Nhất cao trong báo cáo đã rõ ràng chỉ rõ cần xử lý theo pháp luật các tội phạm rửa tiền, trốn ngoại hối qua tiền ảo, phối hợp phòng ngừa chuyển tiền bất hợp pháp qua biên giới. Đây không phải là chủ đề mới, nhưng lần này tại một diễn đàn chính thức như hai kỳ họp lại nhấn mạnh lần nữa, cho thấy pháp luật và tư pháp đã hình thành sức mạnh hợp lực. Năm nay, mở đầu cho "kế hoạch 14 năm", các cơ quan công an kinh tế toàn quốc đã đưa việc đấu tranh các tội phạm tài chính liên quan đến tiền ảo vào nhiệm vụ trọng tâm, điều này có nghĩa là chúng ta sẽ bước vào giai đoạn toàn diện, thường xuyên và siết chặt hơn nữa.

Điều thú vị là, phương thức của tội phạm cũng không ngừng nâng cấp. Ban đầu chỉ là chuyển tiền ảo đơn giản để rửa tiền, giờ đã phát triển thành sử dụng các công cụ phi tập trung như DEX, mixer, cầu nối chuỗi chéo để che giấu dòng tiền. Cũng có người lợi dụng các khái niệm mới như NFT, GameFi, RWA để bao bọc hành vi rửa tiền, tính lừa đảo rất cao. Thậm chí còn có những người dùng mô hình "chạy điểm", "đầu tư thay", "thu hộ U" với mức hoa hồng cao để dụ dỗ người dùng bình thường tham gia, khiến những người không biết chuyện trở thành đồng phạm rửa tiền.

Các hoạt động rửa tiền qua tiền ảo này thực sự gây hại rất lớn. Khi tiền đã được rửa sạch và chảy ra nước ngoài, việc truy tìm rất khó khăn, tài sản của cá nhân và tổ chức gần như không thể cứu vãn. Hơn nữa, tiền ảo đã trở thành kênh dòng tiền cho các tội phạm như lừa đảo qua điện thoại, cờ bạc trực tuyến, huy động vốn trái phép, làm gia tăng tác hại xã hội của các hành vi phạm pháp. Quan trọng nhất là, người dùng bình thường có thể vô tình vi phạm pháp luật khi tham gia "thu hộ tiền ảo" hoặc "chuyển tiền thay", trở thành đồng phạm rửa tiền.

Vì vậy, tôi đề nghị mọi người cần cảnh giác với các bẫy này. Tuyệt đối không tham gia vào các hoạt động đổi tiền ảo sang tiền pháp định, không thu hộ, không chuyển tiền ảo thay, tránh xa các hoạt động "chạy điểm", "mua bán chênh lệch" đáng ngờ. Đặc biệt cần cảnh giác với các câu nói như "lợi nhuận cao, rủi ro thấp", "thu hộ nhanh chóng", những lời mời chào yêu cầu cung cấp tài khoản ngân hàng, địa chỉ ví, mnemonic phrase đều tiềm ẩn rủi ro cực cao. Bảo vệ khóa riêng, mnemonic phrase của mình, không cho mượn tài khoản tùy tiện, vì những hành động này có thể bị kẻ xấu lợi dụng.

Tổng thể, tiền ảo tuyệt đối không phải là vùng cấm pháp luật. Từ việc cấm đoán chính sách, đến việc thể hiện quyết tâm của tư pháp, rồi đến toàn bộ chuỗi hành động đấu tranh, hệ thống quản lý của nhà nước đối với lĩnh vực này ngày càng hoàn thiện. Rửa tiền qua tiền ảo có vẻ như ẩn nấp, nhưng thực tế toàn bộ quá trình đều có thể truy vết, rủi ro có thể dự đoán, trách nhiệm có thể truy cứu. Mọi người đều đừng chủ quan, cuối cùng sẽ phải trả giá bằng pháp luật. Chúng ta cần cùng nhau tuân thủ pháp luật quốc gia, chống lại các hoạt động tài chính phi pháp, cùng bảo vệ an toàn tài sản và giới hạn pháp lý của chính mình.