Vì vậy, tôi đã xem xét các danh mục cổ tức gần đây, và hiện tại có điều gì đó thú vị đang xảy ra với lợi suất. Nếu bạn có 1.000 đô la để đầu tư, bạn thực sự có thể chọn một số cổ phiếu tạo thu nhập ổn định cho đầu tư dài hạn mà không phải hy sinh chất lượng.

Hãy để tôi phân tích ba cổ phiếu đã thu hút sự chú ý của tôi. Đầu tiên là Realty Income (O). Lợi suất hiện tại là 4,9%, khá hấp dẫn trong môi trường này. Điều làm cho REIT này thú vị là thành tích - 30 năm liên tiếp tăng cổ tức. Đó không phải điều bạn thấy ở mọi nơi. Doanh nghiệp sở hữu hơn 15.500 bất động sản cho thuê đơn lẻ, chủ yếu là bán lẻ, vì vậy bạn đang tiếp xúc cả với bất động sản và ngành tiêu dùng. Tỷ lệ chi trả là hợp lý ở mức 75% FFO, nghĩa là còn dư phòng nếu mọi thứ gặp khó khăn. Với 1.000 đô la, bạn sẽ mua khoảng 15 cổ phiếu để đầu tư dài hạn, có thể tạo ra thu nhập ổn định.

Tiếp theo là Enterprise Products Partners (EPD). Cổ phiếu này lợi suất 6%, và điểm đặc biệt là họ đã tăng phân phối trong 27 năm liên tiếp. Enterprise vận hành hạ tầng trung gian vận chuyển dầu khí toàn cầu. Điều tuyệt vời của cấu trúc này là họ chủ yếu là người thu phí, không phải là nhà sản xuất hàng hóa. Họ thu phí bất kể biến động giá, nghĩa là phân phối được bảo đảm gấp 1,7 lần bởi dòng tiền. Đó là một biên độ an toàn. Với 1.000 đô la, bạn sẽ có khoảng 27 đơn vị. Tăng trưởng chậm, nhưng kết hợp với lợi suất 6% thì không thể bỏ qua.

Bây giờ, Texas Instruments (TXN) là điểm khác biệt ở đây. Lợi suất chỉ 2,6%, có vẻ thấp hơn về bề ngoài. Nhưng lý do quan trọng là họ sản xuất chip analog cung cấp năng lượng cho mọi thứ kỹ thuật số, và họ đã tăng cổ tức liên tiếp 22 năm. Doanh số trung tâm dữ liệu vừa tăng 70% so với cùng kỳ năm ngoái trong quý 4. Công ty đang trong giai đoạn trung kỳ của một đợt mở rộng vốn lớn để tăng công suất. Vì vậy, khác với hai cổ phiếu còn lại, bạn đang có tiềm năng tăng trưởng đi kèm với thu nhập từ cổ tức. Đây là cổ phiếu không hy sinh tiềm năng tăng giá.

Điểm chung? Cả ba đều chứng minh họ có thể duy trì và tăng phân phối qua các chu kỳ. Điều này quan trọng hơn là theo đuổi lợi suất cao nhất. Tôi đã thấy quá nhiều người bị thiệt hại khi chỉ tập trung vào lợi suất mà không kiểm tra xem doanh nghiệp có thể thực sự hỗ trợ hay không.

Nếu bạn đang nghĩ về cổ phiếu nào phù hợp để đầu tư dài hạn từ 1.000 đô la của mình, thành thật mà nói, bạn có thể chia đều cho cả ba. Realty Income nếu bạn muốn tối đa hóa thu nhập và sự ổn định. Enterprise nếu bạn muốn lợi suất cao hơn với độ bền của hạ tầng. Texas Instruments nếu bạn muốn tăng trưởng kết hợp với cổ tức. Hoặc đầu tư toàn bộ vào một cổ phiếu tùy theo danh mục của bạn đã có như thế nào.

Chìa khóa là xem chúng như các khoản đầu tư thực sự mà bạn giữ trong nhiều năm, chứ không phải là các công cụ giao dịch. Để cổ tức tích lũy hoặc dùng chúng để bổ sung thu nhập sau này. Đó là nơi sức mạnh thực sự thể hiện.

Tôi đang theo dõi cả ba cổ phiếu này sát sao hiện nay. Lợi suất hấp dẫn so với phạm vi lịch sử của chúng, và các doanh nghiệp không có dấu hiệu cắt giảm phân phối. Nên thêm vào danh sách theo dõi của bạn nếu cổ phiếu tập trung vào thu nhập dài hạn đang nằm trong tầm ngắm.