Gần đây tôi chỉ mới xem xét các chiến lược cổ tức và có điều gì đó đáng chú ý ở đây. Rất nhiều người cho rằng tất cả các quỹ cổ tức đều giống nhau, nhưng thực sự chúng khá khác nhau tùy thuộc vào mục đích của bạn.

Vì vậy, đây là điều tôi nhận thấy. Nếu bạn có 1.000 đô la và muốn có thu nhập thực sự đến từ đầu tư, không phải tất cả các lựa chọn ETF đều như nhau. Quỹ Vanguard Dividend Appreciation nghe có vẻ tốt trên giấy tờ, nhưng thực ra chỉ là các cổ phiếu tăng trưởng công nghệ tình cờ trả cổ tức. Lợi suất của bạn ở đó chỉ là 1,6%. Cùng vấn đề với quỹ Vanguard High Dividend Yield - các khoản nắm giữ lớn nhất là các công ty như JPMorgan, ExxonMobil, Walmart. Các công ty vững mạnh, chắc chắn rồi, nhưng lợi suất thực tế vẫn chỉ là 2,3%.

Sau đó là ETF Schwab U.S. Dividend Equity. Hoàn toàn khác biệt. Quỹ này thực sự ưu tiên lợi suất trước, rồi mới chọn các công ty có nền tảng vững chắc như dòng tiền tự do và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu. Bạn sẽ thấy các khoản nắm giữ như Lockheed Martin, Verizon, Coca-Cola. Những thứ nhàm chán, không phải công nghệ, nhưng đó chính là mục đích. Những công ty này được xây dựng để tạo ra thu nhập ổn định. Ngay cả sau đợt tăng giá gần đây, bạn vẫn nhận được lợi suất 3,4%. Điều đó thực sự quan trọng khi bạn muốn xây dựng thu nhập.

Điều thú vị về cách đầu tư ETF này là các khoản trả đều hàng quý đã tăng trung bình khoảng 6,8% mỗi năm trong năm năm qua. Điều này vượt xa lạm phát, đó là toàn bộ ý tưởng.

Nhưng điều thực sự thu hút sự chú ý của tôi là gì. Thị trường đang có sự chuyển dịch. Cổ phiếu tăng trưởng đang xuất hiện những vết nứt, và đột nhiên các công ty trả cổ tức đều đặn lại trở nên hấp dẫn hơn nhiều. Quỹ này đã tăng giá trong khi thị trường công nghệ nặng nề chung đang gặp khó khăn. Nó gần như là một chiến lược giá trị được ngụy trang thành quỹ cổ tức, và vị trí này dường như đúng thời điểm.

Nếu bạn đang nghĩ đến việc bỏ tiền vào để tạo ra thu nhập định kỳ thực sự thay vì săn lùng tăng trưởng, chiến lược đầu tư ETF này hoàn toàn hợp lý. Bạn không giàu nhanh, nhưng bạn vẫn nhận được tiền trong khi chờ đợi. Điều đó ngày càng trở nên ít được chú ý trong môi trường thị trường hiện tại.