Bạn có từng tự hỏi làm thế nào để theo dõi thực sự hiệu quả các khoản đầu tư của mình không? Như là, vượt ra ngoài việc kiểm tra giá mỗi ngày? Gần đây tôi đã nghĩ về điều này rất nhiều.

Vì vậy, đây là vấn đề - nếu bạn muốn tìm tỷ lệ tăng trưởng phần trăm trên các khoản đầu tư của mình, có một chỉ số gọi là CAGR (tỷ lệ tăng trưởng hàng năm hợp nhất) khá đáng tin cậy. Nó về cơ bản làm mượt tất cả các nhiễu loạn và cung cấp cho bạn một bức tranh thực về những gì tiền của bạn đang thực sự làm mỗi năm.

Toán học đơn giản hơn bạn nghĩ. Bạn lấy giá trị cuối cùng của mình, chia cho giá trị ban đầu, nâng nó lên lũy thừa của 1 chia cho số năm, rồi trừ đi 1. Điều đó cho bạn tỷ lệ tăng trưởng hàng năm. Ví dụ, nếu bạn đầu tư $10k vào một thứ gì đó và sau 5 năm trở thành $15k , bạn đang xem xét mức tăng trưởng hàng năm khoảng 8,45%. Đó là cách bạn tìm tỷ lệ tăng trưởng phần trăm theo cách đơn giản.

Tại sao điều này lại quan trọng? Bởi vì khi bạn cố gắng xác định xem một khoản đầu tư thực sự phù hợp với danh mục của bạn, bạn cần biết cách tìm % tăng trưởng theo cách có ý nghĩa. Những biến động ngắn hạn có thể gây hiểu lầm - CAGR giúp loại bỏ điều đó.

Tôi sử dụng điều này để so sánh các tài sản khác nhau và xem cái nào thực sự đóng góp. Một tỷ lệ tăng trưởng cao có thể trông rất tuyệt, nhưng bạn cũng phải xem xét độ biến động và xem nó có phù hợp với mục tiêu thực sự của bạn không. Bạn đang tiết kiệm cho hưu trí? Xây dựng sự giàu có lâu dài? Điều đó sẽ thay đổi các khoản đầu tư phù hợp.

Một điều mọi người bỏ lỡ là - chỉ vì một thứ có tỷ lệ tăng trưởng cao không có nghĩa là đó là bước đúng đắn cho bạn. Bạn cần kết hợp nó với sự ổn định nữa. Kết hợp các khoản đầu tư tăng trưởng cao với các khoản an toàn hơn, và bạn sẽ không bị phá sản khi thị trường trở nên khó khăn.

Kết luận: học cách tìm % tăng trưởng trên các khoản đầu tư của bạn chỉ mất khoảng năm phút, và nó sẽ hoàn toàn thay đổi cách bạn nghĩ về danh mục của mình. Đừng đoán mò nữa, hãy bắt đầu tính toán.