Ryan Wear đối mặt với hàng thập kỷ tù giam vì $275 triệu đô la lừa đảo kiểu Ponzi nhắm vào nhà đầu tư và cựu chiến binh

Một cư dân bang Washington đang đối mặt với khả năng bị giam giữ hàng thập kỷ sau khi bị buộc tội trong một hoạt động gian lận quy mô lớn đã lừa đảo hơn 275 triệu đô la từ hơn 250 nhà đầu tư. Các cơ quan liên bang đã bắt đầu các cuộc điều tra phối hợp về Ryan Wear, với cả Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Văn phòng Công tố viên Quận phía Nam New York tiến hành các hành động pháp lý vào đầu năm 2024.

Các Chiêu Trò Đôi Để Lừa Đảo 275 Triệu Đô La Của Ryan Wear

Ryan Wear bị cáo buộc đã tổ chức hai hoạt động gian lận liên kết nhau kéo dài từ tháng 9 năm 2016 đến tháng 2 năm 2024. Chiến dịch đầu tiên liên quan đến hai thực thể kinh doanh—Water Station Management LLC và Creative Technologies, Inc.—mà Wear bị cáo buộc đã sử dụng để lừa đảo nhà đầu tư bán lẻ và cựu chiến binh quân đội. Các hoạt động này đã huy động khoảng 165 triệu đô la bằng cách bán các “hợp đồng đầu tư” giả mạo nhằm mua các máy nước được cho là tạo ra dòng doanh thu liên tục.

Chiến dịch thứ hai nhắm vào một phân khúc khác: các nhà đầu tư tổ chức. Thông qua hoạt động này, Ryan Wear bị cáo buộc đã kêu gọi 110 triệu đô la đổi lấy các giấy ghi nợ Water Station, với tuyên bố rằng các công cụ này được bảo đảm bằng tài sản của các máy nước. Cả hai chiến dịch đều theo các mô hình lừa đảo tương tự, mặc dù nhắm vào các nhóm nhà đầu tư khác nhau.

Hàng Ngàn Máy Nước Không Bao Giờ Tồn Tại

Theo SEC, trung tâm của vụ lừa đảo của Ryan Wear là một sự hiểu lầm cơ bản: hàng ngàn máy nước mà hứa hẹn hoặc không bao giờ tồn tại hoặc đã bị bán cho các nhà đầu tư khác. Kho hàng ảo này trở thành nền tảng để thu hút vốn đầu tư từ các nạn nhân không hay biết. Chiến dịch gian lận dựa trên việc liên tục lừa dối, với các khoản thanh toán từ nhà đầu tư mới có thể dùng để trả cho các nạn nhân trước đó theo mô hình Ponzi điển hình.

Ngoài các cáo buộc về hàng tồn kho giả mạo, Ryan Wear còn bị cáo buộc đã chuyển hơn 60 triệu đô la từ quỹ của nhà đầu tư để sử dụng cá nhân, bao gồm thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó và tài trợ cho các dự án kinh doanh không liên quan. Mô hình chiếm đoạt này làm tăng tác động của vụ lừa đảo trên toàn bộ nhóm nhà đầu tư.

Các Cơ Quan Liên Bang Đạt Đến Gần: Các Hành Động Hình Sự và Dân Sự Chống Lại Ryan Wear

Chính phủ liên bang đã theo đuổi một chiến lược hai mặt để buộc tội Ryan Wear. Bộ Tư pháp đã truy tố anh ta với một tội danh gian lận chứng khoán và một tội danh gian lận qua điện thoại (wire fraud), mỗi tội có thể bị phạt tối đa 20 năm tù. Những cáo buộc này có khả năng dẫn đến việc giam giữ đáng kể nếu Ryan Wear bị kết án.

Song song đó, SEC đã đệ đơn kiện dân sự nhằm yêu cầu nhiều biện pháp khắc phục, bao gồm lệnh cấm để ngăn chặn hành vi sai trái trong tương lai, yêu cầu trả lại tất cả các khoản tiền thu được bất hợp pháp, và phạt tiền dân sự đáng kể. Ngoài ra, SEC còn đang yêu cầu cấm Ryan Wear đảm nhiệm chức vụ giám đốc hoặc cán bộ của bất kỳ công ty công khai nào.

Một Mẫu Hình Lừa Đảo Có Hệ Thống

Điều làm cho vụ án của Ryan Wear đặc biệt quan trọng là quy mô và mức độ tinh vi của nó. Hoạt động này đã lừa đảo hơn 250 nhà đầu tư khác nhau qua hai chiến dịch riêng biệt, nhắm vào cả nhà đầu tư bán lẻ dễ bị dụ dỗ bởi lời hứa về lợi nhuận ổn định và các nhà đầu tư tổ chức, vốn có thể thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng hơn. Quãng thời gian tám năm của hoạt động gian lận cho thấy sự lừa dối dai dẳng có thể tồn tại mà không bị phát hiện sớm.

Vụ án này là một lời nhắc nhở rõ ràng về những điểm yếu trong thị trường đầu tư và tầm quan trọng của sự giám sát của cơ quan quản lý. Việc bắt giữ Ryan Wear và các cáo buộc sau đó là hành động thực thi pháp luật quan trọng của các cơ quan Mỹ, thể hiện quyết tâm bảo vệ nhà đầu tư khỏi các hoạt động gian lận tinh vi.