Дивідендний ETF, який підходить майже для кожного довгострокового портфеля

Дивідендні акції є ідеальними для довгострокових інвестицій. Дослідження Ned Davis Research і Hartford Funds показали, що з 1973 року дивідендні акції в S&P 500 забезпечили середньорічну дохідність 9,2%, що більш ніж удвічі перевищує дохідність акцій, які не виплачують дивіденди (4,2%).

Один із найпростіших способів інвестувати в дивідендні акції — через біржовий інвестиційний фонд (ETF). Ось чому Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0,91%) має бути в довгостроковому портфелі майже будь-якого інвестора.

Джерело зображення: Getty Images.

Орієнтація на найкращі дивідендні акції

Мета Schwab U.S. Dividend Equity ETF — відстежувати Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Цей індекс вимірює ефективність приблизно 100 високодохідних акцій США зі стабільною історією виплати дивідендів. Він відбирає їх на основі кількох якісних характеристик, включаючи дивідендну дохідність, п'ятирічний темп зростання дивідендів і міцні фінансові показники.

Індекс щороку оновлює свій склад, щоб наголошувати на більш якісних активах. Він додає компанії, які виділяються в процесі відбору, і вилучає ті, що скоротили виплати або мають нижчі дивідендні якості. Це допомагає гарантувати, що фонд зосереджується на акціях із найвищою якістю дивідендів.

У результаті фонд утримує компанії, які виплачують вищі дивіденди зі стабільним зростанням. Наприклад, під час останньої щорічної реконституції індексу його активи мали середню дивідендну дохідність 3,4% (приблизно втричі більше за поточну дохідність S&P 500 у 1,1%), забезпечуючи середньорічний темп зростання дивідендів на рівні 9,4%.

Чому важливе зростання дивідендів

Подвійний фокус Schwab U.S. Dividend Equity ETF на дохідності та зростанні є важливим. Хоча дані Ned Davis Research і Hartford Funds показують, що дивідендні акції загалом перевершують акції, які не виплачують дивіденди, компанії, що збільшують дивіденди, забезпечили значно вищу дохідність (10,2%), ніж компанії без змін у політиці (6,9%) та ті, що скорочують або скасовують дивіденди (-1%).

Відбираючи акції з високою дивідендною дохідністю та сильним зростанням, Schwab U.S. Dividend Equity ETF історично забезпечував інвесторам зростаючий потік дивідендного доходу та високу загальну дохідність.

Ось як виглядали щоквартальні дивідендні виплати фонду протягом його історії:

Дані SCHD за дивідендами від YCharts

ETF має й надалі забезпечувати інвесторів вищим за середній, стабільно зростаючим потоком доходу.

Основним драйвером довгострокового зростання дивідендів є зростання прибутку. Воно також підтримує довгострокове зростання ціни акцій. Як результат, активи фонду зазвичай дорожчають, підвищуючи його загальну дохідність. Ось показники його річної дохідності за останні роки:

| Фонд | 1 рік | 3 роки | 5 років | 10 років | З моменту створення (20.10.2011) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | SCHD | 29% | 16,2% | 8,7% | 12,9% | 13,3% |

Джерело даних: Schwab Asset Management.

Безпрограшний дивідендний ETF для довгострокового утримання

Schwab U.S. Dividend Equity ETF зосереджується на високодохідних акціях зі зростанням дивідендів. Як результат, він забезпечує інвесторів вищим за середній потоком доходу та потужним потенціалом загальної дохідності. Таке поєднання має забезпечити йому місце в портфелі майже будь-якого інвестора.