Чарльз Шваб (SCHW) За привабливою ціною після недавнього відкату

Simply Wall St

Ср, 18 лютого 2026 о 17:10 GMT+9 6 хв читання

У цій статті:

•                                       Топ-пік StockStory 
  

  SCHW

  -0.68%

Відстежуйте свої інвестиції БЕЗКОШТОВНО з Simply Wall St, командним центром портфеля, яким довіряють понад 7 мільйонів індивідуальних інвесторів по всьому світу.

Якщо ви цікавитеся, чи є Чарльз Шваб сьогодні привабливою ціною, ключове питання — як його поточна ціна акцій співвідноситься з його фундаментальними показниками.

Після останнього закриття за $93.08 США, акції нещодавно знизилися на 6.2% за 7 днів і на 10.3% за 30 днів, при цьому показуючи прибутковість 15.6% за 1 рік, 21.7% за 3 роки і 58.6% за 5 років.

Останнє висвітлення зосереджено на тому, як великі диверсифіковані фінансові гравці, такі як Чарльз Шваб, адаптуються до змін поведінки клієнтів, асортименту продуктів і конкурентного тиску. Ці фактори можуть впливати на те, як інвестори оцінюють ризик і зростання. Вони надають корисний контекст при розгляді як короткострокового відкату, так і довгострокових доходів.

За нашими оцінками, Чарльз Шваб має оцінку 4 з 6, і ви можете побачити розподіл у нашій оцінці вартості. Далі ми пройдемося по основних підходах до оцінки, які часто використовують інвестори, а потім зведемо їх у більш ясне уявлення про акції.

Чарльз Шваб приніс 15.6% доходу за минулий рік. Подивіться, як це порівнюється з іншими компаніями у галузі ринків капіталу.

Підхід 1: Аналіз надприбутків Чарльза Шваба

Модель надприбутків оцінює, скільки прибутку очікується отримати компанія понад ту віддачу, яку вимагають акціонери, і додає цю цінність до її балансової вартості на акцію. Простими словами, вона питає, чи використовує Чарльз Шваб свою капітальну базу досить продуктивно, щоб виправдати вищу ціну акцій.

Для Чарльза Шваба модель використовує балансову вартість $23.85 США за акцію і стабільний EPS $6.59 за акцію, базуючись на зважених прогнозах майбутньої рентабельності власного капіталу від 7 аналітиків. Передбачувана вартість власного капіталу становить $2.65 за акцію, що залишає надприбуток у $3.93 за акцію. Це підтверджується середньою рентабельністю власного капіталу 21.13% і стабільною оцінкою балансової вартості $31.18 за акцію від 6 аналітиків.

Об’єднуючи ці показники, модель надприбутків дає внутрішню цінність приблизно $108.22 за акцію. Порівняно з недавньою ціною $93.08 США, це свідчить про недооцінку акцій приблизно на 14.0% за цим методом.

Результат: НЕДОЦІНЕНІ

Наша оцінка надприбутків свідчить, що Чарльз Шваб недооцінений на 14.0%. Відстежуйте це у своєму списку спостереження або портфелі, або відкрийте для себе ще 56 високоякісних недооцінених акцій.

SCHW Знижена грошова потік станом на лютий 2026

Перейдіть до розділу Оцінка у нашому звіті про компанію для більш детальної інформації про те, як ми визначаємо цю справедливу вартість для Чарльза Шваба.

Продовження історії  

Підхід 2: Ціна Чарльза Шваба проти прибутку

Для прибуткової компанії, такої як Чарльз Шваб, коефіцієнт P/E — це простий спосіб зв’язати ціну за акцію з прибутком, що її підтримує. Це допомагає побачити, скільки ринок наразі готовий платити за кожен долар прибутку.

Що вважається “справедливим” P/E, зазвичай відображає дві великі ідеї: наскільки швидко очікується зростання прибутку і наскільки ризиковані ці прибутки. Вищий зростання або менший сприйнятий ризик можуть виправдати вищий множник, тоді як повільніше зростання або вищий ризик зазвичай вимагають нижчого.

Чарльз Шваб наразі торгується за P/E 19.65x. Це нижче за середній P/E галузі ринків капіталу 23.10x і також нижче за середній показник групи конкурентів 20.60x. Пропорція справедливої оцінки Simply Wall St для Чарльза Шваба становить 19.01x. Ця пропорція є власною оцінкою, яка базується на факторах, таких як зростання прибутку, галузь, маржа прибутку, ринкова капіталізація та специфічні ризики компанії. Оскільки вона поєднує ці фундаментальні показники, вона може бути більш адаптованою, ніж просте порівняння з конкурентами або галуззю в цілому.

Порівнюючи поточний P/E 19.65x із справедливою пропорцією 19.01x, можна зробити висновок, що акції трохи переоцінені, що вказує на легкий рівень переоцінки за цим показником.

Результат: ПЕРЕЦІНЕНІ

NYSE:SCHW P/E Ratio станом на лютий 2026

Коефіцієнти P/E розповідають одну історію, але що, якщо справжня можливість полягає в іншому? Почніть інвестувати у спадщину, а не у керівників. Відкрийте для себе наші 23 топ-компанії з засновниками.

Покращуйте своє рішення: оберіть свою історію Чарльза Шваба

Раніше ми згадували, що існує ще один спосіб краще зрозуміти оцінку, тому давайте познайомимо вас з Історіями, які просто є вашою історією про Чарльза Шваба, прив’язаною до ваших власних чисел щодо майбутніх доходів, прибутків, марж і справедливої вартості, а потім порівнюєте з поточною ціною, щоб вирішити, наскільки ринок відповідає вашому погляду.

На сторінці Спільноти Simply Wall St, Історії перетворюють цю історію у фінансовий прогноз і оцінку справедливої вартості, а потім автоматично оновлюють її, коли з’являється нова інформація, така як новини або прибутки, щоб ви завжди бачили найактуальніші дані, а не статичний знімок.

Для Чарльза Шваба один інвестор може погодитися з більш оптимістичною Історією, яка вказує на справедливу вартість близько $140.82 за акцію, тоді як інший може схилитися до більш обережної Історії, ближче до $88.00 за акцію. Візуалізація цього розриву допомагає вам визначити, де знаходяться ваші власні очікування на цьому спектрі.

Для Чарльза Шваба, однак, ми зробимо це дуже просто для вас з попередніми переглядами двох провідних Історій Чарльза Шваба:

🐂 Випадок бичачого настрою щодо Чарльза Шваба

Справедлива вартість: $122.76

Різниця у оцінці: приблизно 24.2% нижче за цю справедливу вартість на основі останнього закриття $93.08

Припущення щодо зростання доходів: 10.76%

Описує Шваба як масштабний бізнес, побудований на кількох джерелах доходу, де брокерські послуги, управління активами, консультації та банківські операції разом підтримують прибутки через різні цикли ринку.

Наголошує на "липких" активах клієнтів, дисципліні витрат і існуючій інфраструктурі як ключових підтримках маржі та операційного важеля, оскільки умови змінюються з часом.

Вважає поточне ціноутворення обережним, а не надмірним, з довгостроковою історією, зосередженою на терплячому нарощуванні капіталу, оскільки все більше людей залучаються до ринків і платформи Шваба.

🐻 Випадок ведмедя щодо Чарльза Шваба

Справедлива вартість: $88.00

Різниця у оцінці: приблизно 5.8% вище за цю справедливу вартість на основі останнього закриття $93.08

Припущення щодо зростання доходів: 9.23%

Підкреслює ризик, що високі поточні витрати на технології, ШІ та нові продукти можуть утримувати витрати на високому рівні і тиснути на маржу, навіть якщо доходи зростають.

Вказує на залежність від сильних ринків, маржинального кредитування і заставних активів як потенційних слабких місць, якщо торгівля охолоне, ставки зміняться інакше, ніж очікувалося, або кредитні умови посиляться.

Орієнтується на справедливу вартість $88.00, що знаходиться ближче до нижньої межі очікувань аналітиків, і пропонує вам перевірити, чи більш обережні припущення щодо майбутніх доходів і коефіцієнтів P/E здаються вам більш реалістичними.

Між цими двома поглядами ви можете вирішити, який набір припущень краще відповідає вашому уявленню про бізнес Чарльза Шваба, його ризиковий профіль і ціну, яку ви готові платити сьогодні. Якщо хочете глибше, можете створити і відстежувати свою власну Історію, використовуючи ті ж типи входів щодо доходів, марж і оцінки.

Чи вважаєте ви, що у історії Чарльза Шваба є ще щось? Завітайте до нашої Спільноти, щоб побачити, що кажуть інші!

NYSE:SCHW 1-річна динаміка ціни акцій

_ Ця стаття Simply Wall St є загальною за характером. Ми надаємо коментарі на основі історичних даних і прогнозів аналітиків, використовуючи неупереджену методологію, і наші статті не є фінансовою порадою. Це не є рекомендацією купувати або продавати будь-які акції, і не враховує ваші цілі або фінансовий стан. Ми прагнемо надати довгостроковий аналіз, орієнтований на фундаментальні дані. Зверніть увагу, що наш аналіз може не враховувати останні ціново чутливі оголошення компаній або якісний матеріал. Simply Wall St не має позицій у згаданих акціях._

Обговорювані у цій статті компанії включають SCHW.

Маєте відгуки щодо цієї статті? Стурбовані вмістом? Зв’яжіться з нами безпосередньо._ Або надішліть листа на editorial-team@simplywallst.com_

Умови та Політика конфіденційності

Панель управління конфіденційністю

Більше інформації