Охорона здоров'я — це один із тих секторів, що просто продовжує працювати незалежно від того, що відбувається на ширшому ринку. Подумайте — людям потрібні медичні послуги та фармацевтичні продукти як у бульбашкових, так і у ведмежих ринках. Саме ця захисна якість і робить взаємні фонди у сфері охорони здоров'я такою надійною опцією для інвесторів, які прагнуть створити стабільні портфелі.

Що робить цей сектор особливо цікавим, так це те, що багато компаній у галузі охорони здоров'я виплачують стабільні дивіденди. Коли компанія може надійно виплачувати дивіденди протягом різних циклів ринку, ви знаєте, що у неї міцні фундаментальні показники та стабільне генерування готівки. Це саме та стабільність, яку шукають більшість інвесторів.

Взаємні фонди дають вам простий спосіб увійти у цю сферу без необхідності вибирати окремі акції. Ви отримуєте миттєву диверсифікацію та професійне управління, яке аналізує, які компанії варто тримати. Останнім часом я розглядав деякі з найкращих взаємних фондів у галузі охорони здоров'я, і три назви постійно з’являються як справді сильні учасники.

Franklin Strategic Biotechnology Discovery Fund (FBDIX) — один із тих, що привернули мою увагу. Цей фонд зосереджений на біотехнологічних компаніях та дослідницьких фірмах, з деякою гнучкістю інвестувати в інші цінні папери, якщо з’являться можливості. Числа досить вражаючі — станом на середину 2025 року він демонстрував річні доходи 20,9%. У липні того року він мав 77 різних позицій, з яких близько 7,5% припадало на Gilead Sciences. Така диверсифікація у біотехнологічному секторі — саме те, що потрібно бачити.

Далі йде Fidelity Select Biotechnology (FBIOX). Цей фонд застосовує схожий підхід, але охоплює ширший спектр біотехнологічних компаній як внутрішнього, так і закордонного ринку. Менеджери фонду використовують фундаментальний аналіз для підбору акцій — дивляться на фінансове здоров’я, позиціювання у галузі та загальні умови ринку. Три-річна доходність становила 15,1%, а витрати — 0,63%, що є досить конкурентоспроможною для спеціалізованого фонду у сфері охорони здоров'я.

Третій фонд, який варто розглянути, — Fidelity Advisor Health Care Fund (FACTX). Він трохи ширший — інвестує у будь-які компанії, що займаються продуктами або послугами у сфері охорони здоров'я, а не лише у біотехнології. Едвард Юн керує ним з 2008 року, що свідчить про певну стабільність. За п’ятирічною річною доходністю вона склала 5,6%, що є більш консервативним показником у порівнянні з фондами, орієнтованими на біотехнології, але все ще стабільним для диверсифікованої галузі охорони здоров'я.

Усі три ці взаємні фонди отримали високі рейтинги від Zacks, що в основному означає, що їх очікують перевищити результати своїх конкурентів у майбутньому. Якщо ви прагнете додати до свого портфеля захисну позицію, сектор охорони здоров'я через такі фонди вартий серйозної уваги. Поєднання стабільного попиту, виплат дивідендів і професійного управління робить їх привабливими для інвесторів, які думають про довгострокове накопичення багатства.