Останнім часом я дивився на стратегії дивідендних інвестицій, і тут є щось, на що варто звернути увагу. Багато людей вважають, що всі фонди дивідендів — це в основному одне й те саме, але чесно кажучи, вони досить різні залежно від того, що саме ви намагаєтеся зробити.

Отже, ось що я помітив. Якщо у вас є 1000 доларів і ви хочете реальний дохід, а не просто інвестиції, не всі ETF-інвестиційні варіанти однакові. Фонд Vanguard Dividend Appreciation звучить добре на папері, але насправді це просто технологічні зростаючі акції, які випадково платять дивіденди. Ваша доходність там лише 1,6%. Та сама проблема з фондом Vanguard High Dividend Yield — найбільші активи це щось на кшталт JPMorgan, ExxonMobil, Walmart. Надійні компанії, звісно, але фактична доходність все ще лише 2,3%.

Потім є ETF Schwab U.S. Dividend Equity. Це зовсім інша історія. Цей фонд дійсно ставить на перше місце доходність, а потім обирає компанії з міцною фінансовою базою, таку як вільний грошовий потік і рентабельність власного капіталу. У його портфелі — Lockheed Martin, Verizon, Coca-Cola. Нудні, не технічні компанії, але саме в цьому і суть. Ці компанії створені для стабільного отримання доходу. Навіть після недавнього ралі, ви отримуєте доходність 3,4%. Це дійсно важливо, коли ви намагаєтеся побудувати стабільний дохід.

Що цікаво в цьому підході до інвестицій у ETF, так це те, що квартальні виплати зростають приблизно на 6,8% щороку за останні п’ять років. Це випереджає інфляцію, і саме так і має бути.

Але ось що справді привернуло мою увагу. Ринок змінюється. Зростаючі акції починають тріщати, і раптом нудні компанії, що платять дивіденди, стають набагато привабливішими. Цей фонд піднімався в ціні, тоді як ширший ринок з великим акцентом на технології зазнає труднощів. Це фактично гра на цінність, замаскована під фонд дивідендів, і таке позиціонування здається дуже вчасним.

Якщо ви думаєте про вкладення грошей з акцентом на реальний стабільний дохід, а не на швидке збагачення, ця стратегія інвестування в ETF має сенс. Ви не станете багаті за один день, але отримуєте оплату, поки чекаєте. Це стає недооціненим у цьому ринковому середовищі.