Останнім часом багато людей потрапляють у пастки пумп-і-дамп акцій, тому вирішив пояснити, як насправді працюють ці схеми.

В основному, ось план дій: шахраї тихо накопичують дешеві, низьколіквідні акції — зазвичай пені-акції або мікрокапи, які не привертають багато уваги. Оскільки про ці компанії майже немає публічної інформації, маніпулятори можуть фактично контролювати ринок. Як тільки вони займають свою позицію, починається фаза "пумп".

Вони заповнюють соціальні мережі, зашифровані чати, інвестиційні клуби хайпом. "Головні новини про цю технологічну компанію", "очікується велика угода" — щось таке. У минулі часи це були холодні дзвінки, тепер — таргетована реклама та групові чати. Якщо все йде за планом, акція швидко злітає вгору. Трендові трейдери бачать рух і починають FOMO. Але ось у чому пастка — шахраї контролюють обсяг, тому звичайні інвестори не можуть фактично вийти, коли захочуть.

Потім настає "дамп". Як тільки акція достатньо піднята, шахраї виходять з позиції. Без нових покупців, неликвідна акція різко падає. Інші залишаються з втратою.

Вся ця схема базується на FOMO. Вони створюють відчуття терміновості: "дій зараз або пропусти назавжди". І якщо пумп спрацює, він починає сам себе підживлювати — ще більше FOMO, ще більше покупок, ще більший крах попереду.

Як розпізнати пумп-і-дамп акції, щоб не попастися? По-перше, не беріть інвестиційні поради від випадкових людей у соцмережах або зашифрованих додатках. Так, спочатку вони здаються дружніми, але це пастка. По-друге, будьте скептичні до реклами, що обіцяє високі доходи від інвестиційних клубів або малих капів, про які ви ніколи не чули. По-третє, слідкуйте за екстремальною волатильністю низьколіквідних акцій — це часто і є пумп у дії. Використовуйте інструменти для перевірки трендів цін і обсягів за місяці й роки, а не лише за останні кілька днів хайпу. І ніколи не давайте особисту або фінансову інформацію незнайомцям.

Якщо ви запідозрили пумп-і-дамп акції або стали ціллю, повідомте про це до FINRA. Будьте уважні і обережні.