Щойно спостерігав за коливаннями ринку останнім часом і чесно кажучи, там стає досить хаотично. Після того, як кілька років піднімався цей хвильовий рух прибутків, індекс S&P 500 починає виглядати трохи хитким. Цікаво, скільки людей все ще тримають 100% акцій, не задумуючись про те, що станеться, якщо ситуація дійсно погіршиться.

Однак ось у чому справа — вам не потрібно панікувати і виводити все в готівку. Є більш розумні способи позиціонувати себе, якщо настане ведмежий ринок. Більшість людей одразу думає про облігації, що логічно, але насправді існує спектр захисних стратегій, які варто розглянути залежно від вашої толерантності до ризику.

Дозвольте мені розбити три ETF від Vanguard, які справді можуть проявити себе у сценарії ведмежого ринку. Перший — це ETF довгострокових казначейських облігацій (EDV). Так, це гра на облігаціях, але ці довгострокові казначейські цінні папери мають серйозний потенціал зростання, коли ставки падають — а саме так і відбувається в умовах ведмежого ринку. Чутливість до процентних ставок впливає обидва боки, але якщо страх охопить ринок і ФРС почне знижувати ставки, ви можете побачити реальні прибутки. Це не класична стратегія безпеки, але це надійний варіант ETF для ведмежого ринку, якщо ви розумієте, що тримаєте.

Далі йде ETF споживчих товарів першої необхідності (VDC). Це все ще акції, тож він не є беззастережним захистом, але важливо розуміти: ці компанії за своєю природою захищені. У 2022 році, коли S&P 500 впав більш ніж на 18%, цей ETF знизився менш ніж на 2%. Це той рівень захисту від зниження, який дійсно має значення у ведмежому ринку. Люди купують туалетний папір і продукти харчування незалежно від стану економіки, правда?

І нарешті, ETF ринку облігацій у цілому (BND) — це ваш простий хедж. Він не фокусується на окремих підсекторах облігацій — просто охоплює весь спектр інвестиційних облігацій високої якості, включаючи корпоративні, казначейські та іпотечні цінні папери. Менш волатильний, ніж ETF для ведмежого ринку, орієнтований на казначейські облігації, але все одно забезпечує надійний захист, коли акції зазнають удару.

Головна ідея тут у тому, що захисне позиціонування не означає пропуск потенційного зростання — це про те, щоб спати спокійно, якщо ситуація стане хаотичною. Багато людей пошкодують, що не подумали про це, коли волатильність зросте.