Метою цієї статті є підвищення обізнаності про поширені шахрайські схеми серед спільнот peer-to-peer (P2P) трейдингу; таким чином, це допоможе вам ідентифікувати потенційні ризики та мінімізувати втрати ваших активів.
Передумови
Цільові жертви цієї шахрайської схеми: P2P-маркетмейкери (жертва A) та окремі користувачі на децентралізованих платформах (жертва B).
Як працює ця шахрайська схема:
Крок 1: Шахрай звертається до маркетмейкера (A) через його P2P-оголошення про продаж на централізованій біржі. Припустимо, угода еквівалентна 400 USDT. Трейд переходить у ескроу.
Крок 2: Шахрай розміщує привабливе оголошення через децентралізовану платформу, наприклад, у групах Telegram, на суму рівно 400 USDT. Це оголошення стосується товару, наприклад iPhone, який насправді коштує значно дорожче за 400 USDT.
Крок 3: Жертва у групі Telegram (B) звертається до шахрая з наміром купити товар, тобто iPhone. Шахрай надає жертві B реквізити акаунта маркетмейкера A.
Крок 4: B переводить еквівалент 400 USDT у фіаті на рахунок A. A отримує фіатний платіж від B і відпускає 400 USDT на криптоадресу шахрая.
Крок 5: Шахрай видаляє контакти обох жертв. Коли B не отримує iPhone, він може звернутися до поліції із заявою; і єдина інформація, яку він може надати, — це банківські реквізити жертви A. Після цього банк може заморозити рахунок A на тривалий період.
Як знизити ризик торгівлі та уникнути шахрайства:
- Приймайте та здійснюйте платежі виключно з/на той самий платіжний рахунок і тим самим способом, який ваш контрагент вказав на Gate.
- Спочатку проведіть операцію на невелику суму, щоб перевірити надійність контрагента.
- Запитуйте додаткову інформацію про свого торгового контрагента.
- Обирайте контрагента з хорошим рейтингом на платформі.
- Негайно звертайтеся до служби підтримки, якщо ваша угода пройшла не так, як очікувалося.
Наданий тут зміст призначений лише для ознайомлення та освітніх цілей і не є фінансовою, інвестиційною, торговою чи юридичною порадою, а також не є пропозицією або закликом купувати чи продавати будь-які цифрові активи. Gate не надає жодних прямих чи непрямих заяв або гарантій щодо точності, повноти чи актуальності інформації, що міститься тут. Функціонал продукту, інтерфейси, правила та структура комісій можуть оновлюватися або змінюватися у будь-який час. Для отримання найактуальнішої інформації звертайтеся до останніх оголошень і фактичних даних, що відображаються на платформі Gate.
Інвестиції в цифрові активи пов'язані зі значними ризиками, а ціни можуть суттєво коливатися. Ви можете втратити всю суму своїх інвестицій. Приймайте рішення обережно, враховуючи власний фінансовий стан і рівень толерантності до ризику після повного розуміння супутніх ризиків. За потреби рекомендується звернутися до незалежного професійного фінансового чи юридичного радника.
Щоб отримати додаткову інформацію про потенційні ризики, зверніться до Розкриття інформації про ризики та Угоди користувача Gate.
