Я изучал, сколько на самом деле стоят Рокфеллеры в наши дни, и честно говоря, цифры довольно удивительные, когда копаешься в деталях.

Итак, вот в чем дело — большинство семейных богатств не переживают третье поколение. Что-то около 90% исчезает, согласно исследованиям консалтинговых компаний по богатству. Но Рокфеллеры? Они как-то сумели сломать это проклятие и сохранить свое состояние более века.

Джон Д. Рокфеллер создал эту империю через Standard Oil в XIX и начале XX века. В один момент его компания контролировала 90% американских нефтеперерабатывающих заводов и трубопроводов. К 1912 году его чистое состояние достигло почти 900 миллионов долларов — что эквивалентно примерно 28 миллиардам в сегодняшних деньгах. Это абсолютно безумно для того времени. В конце концов Верховный суд распустил Standard Oil за нарушение антимонопольных законов, но ущерб уже был нанесен. Части компании превратились в такие гиганты, как ExxonMobil и Chevron, и влияние семьи продолжало расти в разных направлениях.

Когда спрашиваешь, сколько сейчас стоят Рокфеллеры, ответ — около 10,3 миллиарда долларов на примерно 200 членов семьи, по данным Forbes. Дэвид Рокфеллер, самый известный представитель семьи последних лет, имел личное состояние в 3,3 миллиарда, когда умер в 2017 году в возрасте 101 года. Довольно впечатляющая долговечность и сохранение богатства.

Но что именно отличает их от семей, которые теряют все? Они по сути сделали пять вещей, которые большинство людей игнорируют.

Во-первых, они отслеживали каждый доллар. Никаких денег, просто лежащих без дела. У них были финансовые менеджеры, следящие за тем, чтобы капитал постоянно работал на создание большего капитала. Вот в чем разница в мышлении.

Во-вторых, они создали первый в США семейный офис полного цикла. Этот офис занимается всеми их инвестициями, деловыми сделками и управлением богатством. По сути, это профессиональная инфраструктура, созданная специально для управления их деньгами.

В-третьих, они использовали безотзывные трасты. Это трасты, которые наследники не могут легко изменить, что защищает активы от судебных исков и выводит их из налогооблагаемой собственности. Умное налоговое планирование.

В-четвертых, они использовали так называемую концепцию водопада — использование постоянных страховых полисов жизни как инструментов передачи богатства. Бабушки и дедушки покупают полисы на внуков, используют средства по мере необходимости, а затем передают право собственности следующему поколению. Деньги передаются с отсрочкой налогообложения между поколениями.

Пятое, и это очень важно, — они действительно говорили о деньгах со своими наследниками. Они не просто передавали богатство и надеялись на лучшее. Семья делала акцент на филантропии и мышлении о наследии, что формировало у следующего поколения понимание ценности денег. Билл Гейтс даже консультировался с Дэвидом Рокфеллером по стратегиям дарения.

Так что, когда задаешься вопросом, сколько сейчас стоят Рокфеллеры и как им удалось это сохранить, ответ — это не просто удача или рыночное время. Это дисциплинированное финансовое управление, легальные налоговые стратегии, профессиональная инфраструктура и настоящее обучение следующего поколения тому, почему богатство важно не только для того, чтобы его иметь. Именно эта комбинация и отличает межпоколенческое богатство от его потери.