Emirates NBD lança pagamentos com blockchain em USD em tempo real, reduzindo atrasos nas transações transfronteiriças

A Emirates NBD entrou no ar na rede blockchain Partior, tornando-se a primeira instituição financeira da região a oferecer pagamentos internacionais de dólares americanos com suporte em blockchain.

Liquidação instantânea via JPMorgan

A Emirates NBD, sediada em Dubai, se tornou uma das primeiras instituições financeiras do Oriente Médio, Norte da África e Türkiye (MENAT) a lançar pagamentos internacionais de USD em tempo real usando tecnologia blockchain. O grupo bancário anunciou em 14 de julho que entrou no ar na rede Partior, uma plataforma de compensação e liquidação baseada em blockchain e multimoedas.

A ativação segue-se a uma transação em produção bem-sucedida, na qual a JPMorgan atuou como banco de liquidação e banco beneficiário. Após o piloto, a Emirates NBD está expandindo a capacidade para seus clientes corporativos e institucionais, permitindo que realizem pagamentos instantâneos em dólares americanos para beneficiários que mantêm contas na JPMorgan.

O lançamento representa a primeira fase de uma rota mais ampla de multimoedas. A Emirates NBD pretende ampliar o serviço ao se conectar com mais bancos globais e introduzir moedas adicionais, corredores de liquidação e ferramentas de gestão programável de liquidez.

Segundo comunicado da mídia, o marco marca a execução comercial de uma relação estratégica e de um investimento em equity iniciados por meio do Innovation Fund da Emirates NBD.

“De uma parceria para uma execução em produção na rede Partior, habilitamos oferecer uma liquidação em USD mais rápida para beneficiários da JPMorgan, apoiando operações de tesouraria mais eficientes para nossos clientes”, disse Anith Daniel, head do grupo de serviços de transaction banking na Emirates NBD. Daniel afirmou que a plataforma permite ao banco implantar soluções de pagamento que sejam seguras, escaláveis e comprovadas em ambientes de produção.

A medida acontece em meio a uma mudança mais ampla no setor, já que instituições financeiras globais buscam cada vez mais registros distribuídos baseados em blockchain para contornar os entraves do tradicional banking correspondentes, melhorar a transparência e acelerar os fluxos de capital transfronteiriços.

Humphrey Valenbreder, CEO da Partior, disse que a colaboração combina a presença regional da Emirates NBD com a infraestrutura de compensação da Partior para estabelecer velocidade e transparência no processamento das transações. “Agora, o foco é ampliar a participação em moedas e mercados, à medida que mais bancos se conectam e transacionam na rede”, disse Valenbreder.

A integração com a Partior segue uma estratégia de transformação digital de uma década na Emirates NBD. Em 2016, o banco lançou uma grande reformulação digital, comprometendo cerca de US$ 272 milhões para modernizar sua infraestrutura tecnológica e sistemas bancários centrais. Um ano depois, introduziu a Liv, o primeiro banco digital apenas para celular da região com foco em estilo de vida, voltado a consumidores millennials e nativos digitais.

Para formalizar seu trabalho com tecnologias emergentes, a Emirates NBD gerencia colaborações fintech por meio de uma estrutura estruturada de sandbox, desenhada para identificar, avaliar e ampliar softwares externos para operações empresariais. O banco tem aberto cada vez mais seus sistemas centrais para integrações externas por meio do portal de desenvolvedores API Souq, permitindo que clientes corporativos incorporem fluxos de trabalho bancários diretamente em seus próprios sistemas.

Os investimentos recentes em tecnologia do banco avançaram para uma infraestrutura de próxima geração. Antes da implementação da Partior, o grupo lançou um Digital Asset Lab para pesquisar protocolos de finanças descentralizadas e tokenização, junto com uma parceria com a aceleradora de tecnologia Techstars para captar plataformas de inteligência artificial e fintech de nível empresarial em toda a região MENAT.