Lummis revida contra Warren, diz que o CLARITY Act tem 16+ salvaguardas contra finanças ilícitas

A senadora Cynthia Lummis disse que o CLARITY Act contém mais de 16 salvaguardas contra finanças ilícitas, rebatendo alegações de que a legislação criaria brechas para lavagem de dinheiro e evasão de sanções.

Principais conclusões:

• • A senadora Lummis disse que o CLARITY Act inclui mais de 16 salvaguardas contra finanças ilícitas.
• • A senadora Warren argumentou que o projeto, como está redigido atualmente, facilitaria para adversários usarem criptomoedas para movimentar fundos ilícitos.
• • O debate reflete divergências mais amplas no Congresso sobre o equilíbrio entre a regulamentação de ativos digitais e a aplicação de medidas antilavagem de dinheiro e sanções.

Lummis diz que CLARITY Act contém mais de 16 salvaguardas antilavagem de dinheiro

A senadora dos EUA Cynthia Lummis (R-WY) rebateu críticas ao Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act, afirmando que a legislação inclui mais de 16 disposições destinadas a combater lavagem de dinheiro, evasão de sanções, financiamento do terrorismo e outras atividades financeiras ilícitas. Seus comentários vieram depois que a senadora dos EUA Elizabeth Warren (D-MA) argumentou que o projeto agravaria esses riscos.

O intercâmbio entre as duas legisladoras ocorreu após a resposta de Warren a um relatório que alegava que uma exchange de criptomoedas se tornou um importante canal para fundos ilícitos iranianos. Warren disse que o relatório mostrou que adversários continuam usando cripto para movimentar bilhões de dólares e argumentou que o CLARITY Act enfraqueceria os esforços para impedir essas atividades.

De acordo com a senadora do Wyoming, mais de 16 salvaguardas contra finanças ilícitas estão incorporadas na legislação. Rebateno alegações de lacunas regulatórias, Lummis citou as Seções 201, 303 e 305 como mecanismos concretos projetados especificamente para combater lavagem de dinheiro, sufocar a evasão de sanções estrangeiras e neutralizar redes financeiras ilícitas.

Enquanto defensores como a senadora Lummis exaltam essas medidas como salvaguardas robustas, críticos liderados pela senadora Warren contra-argumentam que a estrutura não vai longe o suficiente. Opositores argumentam que a linguagem atual cria pontos cegos perigosos ao não cobrir adequadamente protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e mixers de ativos digitais.

CLARITY Act expande regras de AML, poderes de sanções e ferramentas de aplicação da lei

Sob o CLARITY Act, a Seção 201 aplicaria os requisitos do Bank Secrecy Act (BSA) e de Antilavagem de Dinheiro (AML) a corretores, distribuidores e exchanges de ativos digitais, tratando-os como instituições financeiras. As empresas cobertas precisariam de programas de conformidade, avaliações de risco, oficiais de conformidade, treinamento de funcionários, auditorias independentes e Relatórios de Atividades Suspeitas.

As Seções 303 e 305 fortaleceriam as ferramentas de execução do projeto. A Seção 303 estabeleceria novas autoridades de sanções direcionadas ao Irã e outros atores estrangeiros de alto risco. A Seção 305 permitiria que exchanges de cripto e emissores de stablecoins congelassem temporariamente fundos ilícitos suspeitos enquanto as autoridades obtêm ordens legais e protegeria as empresas de responsabilidade civil quando agirem de boa-fé.

Citando o relatório que alega que uma exchange de criptomoedas se tornou um grande hub para fundos ilícitos iranianos, Warren declarou no X:

“Mais evidências de que nossos adversários exploram cripto para movimentar bilhões. O Clarity Act, como está redigido atualmente, tornaria esse problema ainda pior.”

Os legisladores continuam debatendo se o projeto encontra o equilíbrio certo entre estabelecer um quadro regulatório para ativos digitais e fortalecer as proteções contra crimes financeiros. Os apoiadores dizem que a medida dá aos reguladores e às autoridades ferramentas adicionais para combater finanças ilícitas, enquanto os críticos argumentam que a legislação deveria incluir salvaguardas mais fortes.