Quase 1 milhão de contas Junior Isa não receberam contribuições em 2023-24

Vicky Shaw, Correspondente de Finanças Pessoais da Press Association

Qui 12 de fevereiro de 2026 às 23:26 GMT+9 2 min de leitura

Quase um milhão de contas Junior Isa não receberam contribuições adicionais no ano de 2023-24, de acordo com dados da HM Revenue and Customs (HMRC).

Os números foram analisados após um pedido de liberdade de informação (FOI) feito em nome da Nottingham Building Society, que afirmou que cerca de duas em cada cinco Junior Isas não tiveram dinheiro adicionado às suas contas durante todo o ano de 2023-24.

Verificou-se que cerca de 967.000 Junior Isas (Jisas) não receberam contribuições em 2023-24, um aumento em relação às 869.000 em 2022-23.

A HMRC também informou que havia 2.367.000 contas Junior Isa em 2023-24, um aumento em relação às 2.167.000 em 2022-23.

Todos os números foram arredondados para o milhar mais próximo.

O número de Junior Isas sem contribuições em um determinado ano cresceu numa percentagem mais rápida do que o número total de Jisas existentes, constatou a sociedade de construção, indicando uma crescente discrepância entre intenção e ação. Os números podem refletir famílias enfrentando dificuldades com o custo de vida.

Entre 2020-21 e 2023-24, o número total de Jisas aumentou 37%, enquanto o número de contas sem contribuições em um ano fiscal específico saltou 45%.

Cerca de 78.000 Jisas receberam a subscrição completa de £9.000 em 2023-24, representando cerca de 3% do total de contas Jisa.

Quase três quartos (73%) das Jisas tinham menos de £500 depositados durante o ano de 2023-24, e 92% receberam depósitos inferiores a £2.500.

Harriet Guevara, diretora de poupança da Nottingham Building Society, afirmou: “Os Junior Isas destinam-se a ajudar as famílias a construir uma vantagem financeira para os seus filhos, mas estes números sugerem que um número crescente de contas está efetivamente vazia – e isso é um sinal de alerta.

“Quando cerca de duas em cada cinco Jisas não recebem contribuições em um ano, isso indica a pressão real que as famílias enfrentam. Os dados sugerem que muitos pais abrem contas para os seus filhos com todas as intenções corretas, mas que os custos do dia a dia estão a impedir poupanças de longo prazo.

“A poupança infantil não deve ser algo que apenas uma pequena minoria de pessoas possa usar plenamente. A prioridade deve ser facilitar para as famílias contribuírem com o que puderem – pouco e frequentemente – e garantir que o sistema apoie uma verdadeira resiliência financeira, não apenas contribuições elevadas.”