Verificação de identidade abrangente para cada transação
(Fonte: CoinDesk)
A Bitcoin Depot, sediada em Atlanta, anunciou que os usuários agora precisarão realizar a verificação de identidade em todas as transações efetuadas em seus caixas eletrônicos de criptomoedas.
A empresa informou que essa medida começou a ser implementada gradualmente no início deste mês. Diferente da política anterior, de outubro de 2023 — que exigia identificação apenas de novos usuários na primeira transação —, a nova diretriz estende a verificação para cada operação.
O CEO Scott Buchanan declarou que as checagens de identidade em tempo real e de forma contínua ajudam a identificar padrões anormais que podem passar despercebidos no cadastro inicial, reforçando ainda mais a prevenção a fraudes e a segurança dos usuários.
Combate ao compartilhamento de contas e à fraude
(Fonte: Bitcoin_Depot)
A Bitcoin Depot explicou que a verificação obrigatória em cada transação foi desenvolvida para mitigar os seguintes riscos:
- Compartilhamento de contas
- Roubo de identidade
- Sequestro de contas
A empresa ressaltou que essa política faz parte da atualização de conformidade, visando reduzir fraudes e atividades ilícitas por meio dos caixas eletrônicos.
Atualmente, a Bitcoin Depot opera cerca de 8.800 caixas eletrônicos em toda a América do Norte, com foco em permitir compras de Bitcoin em dinheiro. Contudo, esses aparelhos também passaram a ser alvo de esquemas fraudulentos, especialmente aqueles voltados para idosos.
Diversos procuradores-gerais estaduais movem ações, ampliando a pressão legal
No início deste mês, a procuradora-geral de Massachusetts, Andrea Campbell, entrou com uma ação contra a Bitcoin Depot, alegando que a empresa permitiu conscientemente o uso de seus caixas eletrônicos em golpes, ao mesmo tempo em que enfraqueceu mecanismos de proteção e induziu investidores ao erro. A denúncia aponta que, antes da mudança de política em outubro de 2023, a compra de pequenas quantias de Bitcoin exigia apenas um número de telefone.
No ano passado, o procurador-geral de Iowa também processou a empresa sob acusação de cobrança de taxas ocultas. A ação de Massachusetts vai além, buscando uma ordem judicial para obrigar a empresa a alterar seu modelo de negócios, incluindo:
- Proibição de transações acima de US$ 10.000, exceto se houver triagem adicional de risco
- Criação de um mecanismo de reembolso para vítimas de fraude
Problemas de fraude continuam a crescer
Dados do FBI projetam que as perdas em golpes com caixas eletrônicos de cripto nos Estados Unidos podem atingir US$ 333 milhões em 2025. A maioria dos esquemas mira idosos, usando pretextos como auxílio governamental ou suporte técnico para induzir as vítimas a depositar fundos nesses caixas eletrônicos. Como as transações em blockchain são irreversíveis, recuperar esses valores é praticamente impossível.
Em 2024, as perdas no Arizona ultrapassaram US$ 177 milhões, levando a um alerta do procurador-geral do estado. A AARP também informou que 14 estados aprovaram leis para regular caixas eletrônicos de cripto, com estados como Califórnia e Texas impondo limites rigorosos de valor por transação.
Cotação das ações da empresa e resposta do mercado
Diante da crescente pressão regulatória e judicial, o preço das ações da Bitcoin Depot recuou cerca de 6,77%, para US$ 5,37, até o momento da publicação. Nos últimos seis meses, os papéis acumulam queda de aproximadamente 80%.
(Fonte: finance.yahoo)
Apesar desses desafios, a empresa afirmou que continuará colaborando com as autoridades para identificar fraudes. Contudo, algumas ações de fiscalização geraram controvérsia — como no Texas, onde agentes danificaram caixas eletrônicos à força na tentativa de recuperar valores.
Casos e acordos legais anteriores
Em 2024, a Suprema Corte de Iowa decidiu que a Bitcoin Depot pode reter depósitos feitos em caixas eletrônicos vinculados a fraudes, já que os usuários devem declarar a posse de uma carteira de Bitcoin antes de realizar transações. No mês passado, porém, a empresa fechou um acordo de US$ 1,9 milhão com o Maine Bureau of Consumer Credit Protection e concordou em reembolsar vítimas de fraude.
Resumo
Com o aumento da fiscalização estadual sobre caixas eletrônicos de cripto, a Bitcoin Depot responde às preocupações do público implementando uma verificação de identidade abrangente. Ainda não se sabe se essas medidas serão eficazes para reduzir fraudes e restaurar a confiança do mercado, mas é certo que o setor de caixas eletrônicos de cripto entra em uma nova era de conformidade mais rígida.
