Saya baru saja menerima pesan dari seseorang yang bertanya tentang scam apa itu - dan saya menyadari bahwa banyak orang masih belum benar-benar memahami berbagai jenis penipuan di pasar crypto. Jadi hari ini saya ingin berbagi apa yang saya ketahui agar teman-teman bisa melindungi diri dengan lebih baik.

Scam itu apa? Sederhananya, itu adalah aktivitas penipuan yang bertujuan untuk mengambil alih aset atau informasi pribadi Anda. Pelaku penipuan biasanya menggunakan trik yang sangat canggih, tahu cara memanipulasi psikologi agar Anda percaya dan kemudian menguras uang Anda. Berdasarkan data dari Chainalysis, meskipun kerugian dari kasus penipuan crypto telah berkurang secara signifikan dibandingkan tahun-tahun sebelumnya, tetap saja mencapai miliaran USD setiap tahun.

Jenis scam yang paling umum yang saya lihat adalah phishing - pelaku menyamar sebagai email atau situs web dari bursa terpercaya untuk mencuri informasi akun Anda. Bentuk ini sangat mudah terjadi jika Anda tidak berhati-hati.

Ada satu jenis lain yang disebut pump and dump - pengembang proyek akan memanipulasi harga token, menciptakan gelombang FOMO yang membuat orang ingin membeli dengan cepat, lalu mereka menjual semua token mereka saat harga tinggi, meninggalkan investor dengan aset yang tidak berharga. Jenis ini cukup umum dalam proyek baru.

Lalu ada juga OTC scam atau P2P scam - yaitu saat Anda melakukan transaksi langsung dengan seseorang, mereka meminta transfer uang terlebih dahulu lalu menghilang atau tidak mengirim jumlah uang yang benar. Oleh karena itu saya selalu menyarankan menggunakan bursa terpercaya sebagai perantara untuk transaksi besar.

Saya juga pernah menemui kasus di mana selebriti dipalsukan untuk mempromosikan proyek "palsu". Atau situs web/aplikasi palsu dari dompet terkenal - misalnya aplikasi Ledger palsu di toko aplikasi. Penipu benar-benar sangat kreatif dalam membuat salinan yang hampir sempurna.

Selain itu ada model Ponzi - di mana pengembang menjanjikan keuntungan besar dari investasi crypto, tetapi sebenarnya mereka hanya mengambil uang dari investor baru untuk membayar bunga kepada investor lama. Pada akhirnya, saat tidak ada lagi investor baru, model ini runtuh dan semua orang kehilangan uang.

Saya juga ingat kasus penipuan besar seperti Confio - mereka mengumpulkan dana sebesar 375.000 USD melalui ICO akhir tahun 2017, lalu tiba-tiba menghilang. Harga token turun dari 0,6 USD ke 0,1 USD hanya dalam beberapa jam. Atau Centra - mengumpulkan dana 32 juta USD, bahkan didukung oleh orang terkenal seperti Floyd Mayweather dan DJ Khaled, tetapi kemudian kedua pendiri ditangkap pada April 2018. BitConnect bahkan lebih buruk - mereka menggunakan skema piramida untuk menipu banyak orang, bertahan selama satu tahun sebelum melakukan exit scam, saat itu kapitalisasi pasar sekitar 2 miliar USD.

Bagaimana cara mengetahui apakah sebuah proyek scam? Pertama, jika mereka menjanjikan keuntungan terlalu tinggi tanpa dasar nyata - itu tanda merah. Kedua, jika proyek kurang transparan tentang model operasinya, tim pengembang, atau investor - sangat mungkin itu scam. Proyek yang hanya fokus pada promosi marketing tanpa produk nyata juga patut dicurigai. Jika mereka tidak memiliki audit keamanan dari pihak ketiga independen, risikonya sangat tinggi.

Saya juga memeriksa tanggapan dari komunitas - jika di forum crypto atau Twitter banyak peringatan dan feedback negatif, saya akan sangat berhati-hati. Tanda lain adalah jika domain dan logo mereka sangat mirip dengan proyek besar - itu adalah cara penipuan yang sangat umum.

Cara menghindari ada beberapa tips. Pertama, selalu teliti sebelum berinvestasi - baca whitepaper, pelajari tentang tim, cek ulasan di CoinMarketCap dan CoinGecko. Pastikan proyek memiliki situs resmi, halaman status, dan akun media sosial yang nyata. Jangan pernah berbagi private key atau seed phrase dengan siapa pun.

Gunakan dompet yang umum dan sudah terverifikasi keamanannya - hindari dompet yang tidak jelas sumbernya. Aktifkan kode anti-phishing dan autentikasi dua faktor (2FA) di bursa. Selalu perbarui perangkat lunak dan dompet crypto Anda ke versi terbaru.

Saya juga menyarankan membagi dana investasi ke beberapa proyek berbeda daripada menaruh semua uang di satu proyek saja. Waspadai link dan pesan yang tidak dikenal - itu adalah cara paling umum untuk scam. Gunakan layanan antivirus dan perangkat lunak anti-phishing untuk melindungi komputer Anda.

Satu teknik yang saya anggap berguna adalah "revoke" - setelah bertransaksi dengan aplikasi DeFi, Anda harus mencabut izin akses mereka. Bahkan aplikasi terkenal seperti Uniswap atau Balancer bisa saja memiliki celah keamanan yang dimanfaatkan hacker.

Anda juga bisa memeriksa apakah sebuah proyek scam dengan mengunjungi situs seperti ScamAdviser, CryptoScamDB, atau Coinopsy. Ada juga Honey Pot untuk memeriksa token.

Ingat bahwa scam itu apa dan mengapa berbahaya - karena tidak hanya membuat Anda kehilangan uang tetapi juga bisa merusak kepercayaan Anda terhadap pasar. Perilaku penipuan crypto bisa diproses secara hukum di sebagian besar negara, tetapi peluang untuk mendapatkan kembali uang biasanya sangat kecil. Jika Anda tertipu dan uang sudah dipindahkan ke bursa, segera hubungi bursa tersebut untuk mencoba mengunci akun hacker.

Hal terpenting adalah selalu waspada dan tidak membiarkan emosi atau tekanan keuangan mempengaruhi keputusan investasi Anda. Jika ada keraguan, cari bantuan dari komunitas atau para ahli. Memperlengkapi diri dengan pengetahuan untuk menghindari adalah hal terpenting untuk melindungi aset dan informasi pribadi Anda di pasar ini.