Idée de portefeuille de 50 000 $ : 5 actions qui pourraient générer un revenu passif significatif

Investir 1 000 $ n’est généralement pas une démarche stressante simplement parce que (pour la plupart des ménages en tout cas) ce n’est pas une somme d’argent qui change la vie ; un sac à main de luxe ou une escapade d’un week-end peuvent facilement coûter tout aussi cher.

Cependant, déterminer comment faire fructifier 50 000 $ pour générer un revenu passif est une autre histoire. C’est une somme beaucoup plus sérieuse pour la plupart des gens, et elle doit être gérée de manière à en maximiser l’utilisation tout en minimisant les risques.

À cette fin, voici un aperçu de cinq actions à dividendes à considérer si vous souhaitez investir une somme plus importante pour produire un revenu récurrent fiable. Dans le même ordre, vous voudrez probablement les ajouter à votre portefeuille…

1. Verizon

Si vous recherchez une appréciation du capital même à partir de vos investissements versant des dividendes, Verizon Communications (VZ 0,05 %) offre une certaine croissance, mais pas suffisamment pour en faire une action de croissance modérée. C’est avant tout (et presque exclusivement) une action de revenu. Mais elle joue ce rôle extrêmement bien, offrant aux nouveaux investisseurs une opportunité de profiter d’un rendement prospectif de 5,6 %, basé sur un dividende qui a été augmenté pendant 19 années consécutives.

La raison pour laquelle ces paiements sont susceptibles de durer indéfiniment n’est pas difficile à comprendre. La majorité des personnes vivant sur le marché américain qu’elle sert sont pratiquement dépendantes de leur téléphone mobile, et n’ont pas l’intention de s’en séparer. Pour donner une perspective, Harmony Healthcare IT rapporte que l’Américain moyen passe plus de cinq heures par jour à regarder l’écran de son téléphone.

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NYSE : VZ

Verizon Communications

Variation d’aujourd’hui

(-0,05 %) -0,03 $

Prix actuel

51,16 $

Points clés

Capitalisation boursière

216 milliards $

Fourchette journalière

50,41 $ - 51,25 $

Fourchette sur 52 semaines

38,39 $ - 51,41 $

Volume

842 000

Volume moyen

31 millions

Marge brute

45,79 %

Rendement en dividendes

5,34 %

2. Realty Income

Techniquement, ce n’est pas une action… du moins pas dans le sens que la plupart des investisseurs comprennent des actions cotées en bourse de sociétés conventionnelles. Bien qu’elle soit achetée et vendue via une bourse comme n’importe quel autre ticker, Realty Income (O +0,31 %) est une fiducie de placement immobilier, ou FPI, en abrégé. Cela signifie simplement qu’elle possède un ensemble d’immobilier générant des revenus. Tant que la majorité de ses profits sont redistribués aux actionnaires sous forme de dividendes, elle n’est pas d’abord imposée au niveau de la société. Cela signifie en fin de compte que ses investisseurs mettent plus d’argent dans leur poche.

Ce n’est pas la principale raison pour laquelle les investisseurs à la recherche de revenus pourraient vouloir posséder cette ou une autre FPI. D’ailleurs, son rendement prospectif respectable de 4,9 % n’est pas non plus la raison principale. L’aspect le plus attrayant de posséder une part de Realty Income est qu’elle verse ses dividendes chaque mois, plutôt que chaque trimestre, selon le même rythme que celui auquel les gens paient leurs factures. Le fait qu’elle ait également augmenté son paiement annuel par action chaque année depuis 31 ans ne fait que renforcer l’argument haussier.

3. ADP

En regardant rapidement, Automatic Data Processing (ADP +1,67 %) — vous connaîtrez probablement le processeur de paie sous son nom plus familier, « ADP » — ne ressemble pas à une action générant des revenus héroïque. Son rendement en dividendes de 3,2 % est correct, mais peu enthousiasmant.

Source image : Getty Images.

Maintenant, prenez du recul et regardez la situation dans son ensemble. Au cours des dix dernières années, le paiement trimestriel de dividendes par cette entreprise, qui est fiable et rentable, a plus que doublé, passant de 0,53 $ début 2016 à 1,70 $ par action aujourd’hui, prolongeant une longue tradition de croissance des dividendes. C’est simplement la nature de son modèle économique, associé à l’ajout d’offres connexes telles que des solutions de gestion du temps et de présence du personnel, des avantages sociaux, le recrutement, et d’autres fonctions RH.

4. Brookfield Asset Management

Comme son nom l’indique, Brookfield Asset Management (BAM 2,46 %) est une société de gestion d’actifs. Elle supervise une poignée de partenariats cotés en bourse portant le même nom Brookfield, en prélevant une petite commission sur la valeur totale de ces entités chaque trimestre.

La société est particulièrement différente de la plupart des autres gestionnaires de fonds communs de placement ou de fonds négociés en bourse (ETF). Plutôt que de créer des pools d’investissement qui achèteraient tout et n’importe quoi, Brookfield se concentre intensément sur des industries à croissance prouvée comme l’énergie renouvelable, les centres de données en intelligence artificielle (IA), l’infrastructure hydraulique, la logistique, la distribution d’énergie, et plus encore. De plus, la majorité de ses participations sont des organisations privées plutôt que des entités cotées en bourse, offrant aux investisseurs la possibilité de posséder des parts dans des entreprises attrayantes qui ne sont pas accessibles via un compte de courtage traditionnel.

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NYSE : BAM

Brookfield Asset Management

Variation d’aujourd’hui

(-2,46 %) -1,16 $

Prix actuel

46,10 $

Points clés

Capitalisation boursière

77 milliards $

Fourchette journalière

45,05 $ - 46,12 $

Fourchette sur 52 semaines

41,78 $ - 64,10 $

Volume

241 000

Volume moyen

2,9 millions

Marge brute

96,43 %

Rendement en dividendes

3,84 %

Plus important encore, bien que le rendement prospectif de 4,3 % de ce ticker soit solide, l’objectif de croissance annuelle à long terme de 15 à 20 % est tout à fait réalisable, compte tenu de la nature de ses activités sous-jacentes. En effet, le paiement par action de cette année est supérieur de 15 % à celui de l’année dernière, qui lui-même était supérieur de 15 % à celui de 2023.

5. ETF JPMorgan Equity Premium Income

Enfin, si vous possédez déjà les quatre actions à dividendes mentionnées ci-dessus (ou un nombre suffisant d’autres avec des profils de rendement et de risque similaires), envisagez d’ajouter à votre portefeuille le JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI 0,90 %) alors que son rendement en dividendes sur 30 jours glissants est juste en dessous de 7 %.

Ce chiffre élevé s’accompagne d’une note de bas de page tout aussi importante. En effet, ce rendement n’est pas constant. Parfois il est inférieur. D’autres fois, il est supérieur. Au cours des 12 derniers mois, son rendement en dividendes a dépassé 8 %, mais il peut parfois être nettement inférieur à ses 7 % actuels.

Compte tenu de l’ampleur de ses paiements mensuels (oui, mensuels) la plupart du temps, cette incertitude peut en valoir la peine pour les investisseurs qui perçoivent déjà un revenu passif plus prévisible d’autres placements.

Le ETF JPMorgan Equity Premium Income peut générer ce type de revenu en « écrivant » des options d’achat couvertes. Cela signifie simplement qu’il vend des options d’achat sur des actions qu’il possède également, utilisant essentiellement ces positions en actions comme garantie pour ces transactions d’options qui pourraient éventuellement devoir être annulées d’une manière ou d’une autre. Que ces actions soient conservées ou vendues ne change rien au fait que l’écriture — ou la vente — répétée d’options d’achat couvertes génère un flux de trésorerie réel.

Le seul inconvénient potentiel ici est que le prix du JEPI tend à sous-performer son indice de référence, le S&P 500, essentiellement parce qu’il convertit ce qui aurait pu être des gains en capital à long terme en revenu à court terme. En d’autres termes, vous obtiendrez un rendement net global à peu près équivalent avec ce ETF JPMorgan qu’avec un fonds indiciel S&P 500. Vous réaliserez simplement la majorité de ce rendement sous forme de dividendes plutôt que par l’appréciation du prix.