Les produits d'investissement coréens fiscalement avantageux offrent des déductions et des exonérations.

Les investisseurs coréens doivent prioriser les stratégies fiscales efficaces plutôt que les rendements nominaux, selon un conseiller en banque privée du Shinhan PWM Seocho Center. Les institutions financières retiennent 15,4 % d'impôt sur les intérêts et les dividendes, et un revenu financier annuel supérieur à 20 millions de KRW déclenche une imposition globale. La Corée du Sud propose des produits fiscalement avantageux pour la constitution de patrimoine, adaptés à toutes les tranches d'âge et niveaux de revenus.

Youth Future Savings offre des intérêts exonérés d'impôt pour les 19-34 ans

Youth Future Savings cible les personnes âgées de 19 à 34 ans. Les participants peuvent déposer jusqu'à 500 000 KRW par mois pendant trois ans et bénéficier de taux d'intérêt de 7 à 8 % par an. Les revenus d'intérêts sont exonérés d'impôt. Le gouvernement apporte des contributions supplémentaires de 6 à 12 % des montants déposés, selon les conditions de revenus.

L'IRP offre des déductions fiscales et un report d'imposition pour les travailleurs

Les comptes IRP (Individual Retirement Pension) acceptent des cotisations annuelles allant jusqu'à 18 millions de KRW. Les cotisants bénéficient de déductions fiscales de 13,2 à 16,5 % sur les 9 premiers millions de KRW lors de la déclaration annuelle ou de l'impôt global sur le revenu. Les comptes IRP permettent d'investir dans des fonds mondiaux et des ETF à dividendes mensuels. L'impôt sur les plus-values est reporté jusqu'au retrait de la pension.

L'ISA permet des gains d'investissement exonérés d'impôt pour tous les adultes

Les comptes ISA (Individual Savings Account) sont accessibles à toute personne âgée de 19 ans ou plus. Les plafonds de cotisation annuels sont de 20 millions de KRW, avec un plafond total de 100 millions de KRW. Les titulaires de compte peuvent investir dans des actions, des ETF et des fonds. Les comptes de type général offrent une exonération d'impôt sur les gains jusqu'à 2 millions de KRW, tandis que les comptes pour bas revenus exonèrent jusqu'à 4 millions de KRW. Les gains dépassant les limites d'exonération sont imposés à 9,9 %.

Le Fonds national de croissance couvre les pertes et accorde des déductions de revenus

Le Fonds national de croissance est un fonds d'investissement public permettant d'investir dans les semi-conducteurs, la robotique et d'autres secteurs porteurs d'avenir. L'État absorbe jusqu'à 20 % des pertes d'investissement. Les investisseurs qui détiennent leurs positions pendant trois ans ou plus bénéficient de déductions de revenus allant jusqu'à 18 millions de KRW en fonction des montants investis. Les revenus de dividendes du fonds sont soumis à une imposition séparée de 9,9 %. La première tranche du fonds, lancée en mai, s'est épuisée rapidement. Les deuxième et troisième tranches sont prévues pour une sortie ultérieure.

FAQ

Quel taux d'imposition s'applique aux revenus d'intérêts et de dividendes en Corée du Sud ? Les institutions financières retiennent 15,4 % d'impôt sur les revenus d'intérêts et de dividendes. Les investisseurs dont le revenu financier annuel dépasse 20 millions de KRW sont soumis à l'imposition globale.

Quels sont les plafonds de cotisation et les avantages fiscaux d'un compte IRP ? Les comptes IRP acceptent jusqu'à 18 millions de KRW de cotisations annuelles. Les cotisants bénéficient de déductions fiscales de 13,2 à 16,5 % sur les 9 premiers millions de KRW lors de la déclaration d'impôts. Les plus-values ne sont imposées qu'au moment du retrait de la pension.

Comment le Fonds national de croissance protège-t-il les investisseurs des pertes ? L'État absorbe jusqu'à 20 % des pertes d'investissement du Fonds national de croissance. Les investisseurs qui détiennent leurs positions pendant trois ans ou plus bénéficient de déductions de revenus allant jusqu'à 18 millions de KRW.