À medida que o ecossistema DeFi continua a expandir-se, os utilizadores têm de navegar por múltiplos protocolos, blockchains dispersos e ambientes de liquidez complexos. As ferramentas DeFi tradicionais oferecem uma vasta gama de funcionalidades, mas impõem uma curva de aprendizagem acentuada, exigindo geralmente uma experiência on-chain considerável.
A Velvet procura reduzir esta barreira ao alavancar a tecnologia Agente de IA e estruturas de execução automatizadas, permitindo que os utilizadores concluam tarefas de vários passos através de linguagem natural e comandos baseados em intenções.
O que é a Velvet?
A Velvet é uma plataforma DeFAI (Finanças Descentralizadas + Inteligência Artificial) que integra inteligência artificial, execução baseada em intenções e gestão de ativos on-chain. Simplifica a negociação on-chain, a gestão de carteiras e a alocação de ativos.
Como funciona a Velvet?
A arquitetura central da Velvet baseia-se num modelo de execução orientado por intenções.
A negociação DeFi tradicional exige que os utilizadores definam explicitamente cada etapa — escolher pares de negociação, métodos de roteamento, taxas e parâmetros de derrapagem.
A Velvet adota uma abordagem diferente. Os utilizadores indicam apenas o seu objetivo, como "converter ativos num token específico" ou "construir um portfólio direcionado", e o sistema encontra automaticamente o caminho de execução ideal.
O processo desenrola-se em quatro fases:
Os utilizadores submetem intenções
Em vez de criar estratégias manualmente, os utilizadores inserem os seus objetivos através da interface da Velvet.
O Agente de IA analisa o pedido
O módulo de IA interpreta o objetivo do utilizador e gera um plano on-chain executável.
O solver encontra o caminho ideal
Uma rede de solvers avalia as fontes de liquidez para determinar a melhor rota de execução.
Execução automática da negociação
As negociações são encaminhadas através de agregadores e sistemas inteligentes de roteamento de ordens, minimizando custos e derrapagens.
Este modelo permite que os utilizadores operem on-chain sem necessidade de compreender a lógica de negociação subjacente complexa.
O que é o Velvet Unicorn AI Framework?
O Velvet Unicorn (VU) é a estrutura de Agente de IA que alimenta o ecossistema Velvet.
Mais do que um simples chatbot, o VU foi concebido para executar tarefas financeiras reais através de uma arquitetura multi-agente:
Agente de investigação
O Agente de Investigação analisa dados de mercado, atividade on-chain e informações sobre ativos para fundamentar a tomada de decisões.
Agente de negociação
O Agente de Negociação executa estratégias de negociação alinhadas com a intenção do utilizador e chama os protocolos relevantes para concluir as operações.
Agente de execução
O Agente de Execução converte as decisões geradas pela IA em instruções de transação on-chain.
Camada de coordenação
Uma camada de coordenação gere a troca de informações e a atribuição de tarefas entre agentes.
Esta configuração multi-agente permite que os módulos de IA trabalhem em conjunto, melhorando a eficiência e a escalabilidade da execução.
Como é que a Velvet Vault permite a gestão de ativos on-chain?
A Vault é um componente central do sistema de gestão de ativos da Velvet.
A Velvet Vault funciona como um contentor de portfólio on-chain, permitindo que os utilizadores gestionem vários ativos digitais num ambiente sem custódia.
Ao contrário dos fundos tradicionais, os ativos permanecem sempre dentro do sistema de contratos inteligentes, dando aos utilizadores total visibilidade sobre as participações e as configurações das estratégias.
Vault pessoal
A Vault Pessoal permite que utilizadores individuais criem portfólios personalizados.
Vault partilhada
A Vault Partilhada permite que vários utilizadores participem no mesmo portfólio.
Isto funciona como "negociação de cópias on-chain", permitindo que os utilizadores repliquem as estratégias dos gestores de ativos.
Mecanismo de token LP
Quando os utilizadores depositam ativos numa Vault, recebem tokens LP que representam a sua parte proporcional.
Estes tokens refletem o capital do utilizador na Vault e podem ser resgatados pelos ativos subjacentes.
Token VELVET e governança veVELVET
O VELVET é o token nativo do ecossistema Velvet.
Desempenha funções de governança, incentivo e distribuição de valor. Para promover a participação a longo prazo, a Velvet introduziu o modelo veVELVET.
O que é o veVELVET?
Os utilizadores bloqueiam tokens VELVET para receber veVELVET. Períodos de bloqueio mais longos conferem geralmente maior peso na governança.
Funções de governança
Os titulares de veVELVET podem votar em propostas de governança do protocolo e decisões do ecossistema.
Partilha de receitas
Uma parte das receitas do protocolo pode ser distribuída aos participantes de longo prazo através do mecanismo de governança, reforçando os incentivos do ecossistema.
Conceito de incentivo de longo prazo
O sistema veVELVET incentiva o envolvimento sustentado em vez da especulação de curto prazo, promovendo a estabilidade do ecossistema.
Principais casos de utilização da Velvet
À medida que a IA e as finanças on-chain continuam a convergir, as aplicações da Velvet estão a expandir-se.
Negociação com recurso a IA
Os Agentes de IA auxiliam na execução de negociações e na otimização de estratégias.
Gestão de portfólio
Os utilizadores podem gerir portfólios multi-ativos através das Vaults.
Gestão de ativos socializada
Gestores especialistas podem criar Vaults públicas para outros aderirem.
Serviços DeFi de nível institucional
A infraestrutura da Velvet fornece soluções automatizadas de gestão de ativos para instituições.
Gestão de ativos multi-cadeia
A plataforma oferece uma experiência unificada para gerir ativos em diferentes blockchains.
| Dimensão |
Velvet |
Plataformas DeFi Tradicionais |
| Método de Interação |
Orientado por intenções |
Operação manual |
| Suporte de IA |
Agente de IA ativado |
Geralmente não suportado |
| Execução de Negociação |
Otimização automática do caminho |
Utilizador seleciona manualmente |
| Gestão de Ativos |
Vault integrada |
Combinação de vários protocolos |
| Limiar de Utilizador |
Relativamente baixo |
Relativamente alto |
| Nível de Automação |
Alto |
Baixo |
A principal inovação da Velvet é colocar a IA como camada intermediária entre os utilizadores e os protocolos DeFi, reduzindo a fricção através da automação e inteligência.
Desafios e limitações
Apesar do imenso potencial da DeFAI, permanecem vários desafios.
A qualidade das decisões do Agente de IA depende da qualidade dos dados e do desempenho do modelo. Em mercados voláteis, os sistemas automatizados podem ainda sofrer erros de execução.
Além disso, a compatibilidade multi-cadeia, as auditorias de segurança e a conceção da governança influenciarão o crescimento a longo prazo da plataforma. Estas questões serão críticas para todo o setor DeFAI à medida que amadurece.
Resumo
A Velvet é uma plataforma de infraestrutura DeFAI que combina Agente de IA, execução baseada em intenções e gestão de ativos on-chain. Através da negociação orientada por intenções, das Vaults inteligentes e de uma estrutura multi-agente de IA, a Velvet reduz a complexidade da DeFi, tornando mais fácil gerir ativos digitais e executar operações on-chain. À medida que a IA e a tecnologia blockchain convergem ainda mais, plataformas DeFAI como a Velvet estão a impulsionar as finanças descentralizadas para uma maior inteligência e automação.
Perguntas frequentes
Quais são as principais funcionalidades da Velvet?
As principais funcionalidades da Velvet incluem negociação orientada por intenções, uma estrutura de execução de Agente de IA, Vaults de gestão de ativos on-chain, gestão de portfólio e um sistema de governança.
A Velvet detém os ativos dos utilizadores?
Não. A Velvet utiliza uma arquitetura sem custódia. Os ativos dos utilizadores são detidos em Vaults controladas por contratos inteligentes, não por qualquer entidade centralizada.
Para que serve o token VELVET?
O VELVET é utilizado principalmente para governança do protocolo, incentivos do ecossistema, distribuição de valor e obtenção de direitos de governança veVELVET.
O que é a execução baseada em intenções?
A execução baseada em intenções é um modelo de negociação em que os utilizadores apenas precisam de indicar o seu objetivo; o sistema determina e executa automaticamente o melhor caminho, sem necessidade de instruções manuais passo a passo.
Como é que a Velvet Vault se diferencia dos fundos tradicionais?
A Velvet Vault opera em contratos inteligentes blockchain, oferecendo transparência, verificabilidade e segurança sem custódia. Os fundos tradicionais dependem de instituições centralizadas para a gestão e operação de ativos.
