Sering melihat banyak pertanyaan tentang siapa yang benar-benar bisa berinvestasi di hedge fund dan ekuitas swasta, jadi saya pikir akan saya jelaskan apa arti sebenarnya dari status investor yang memenuhi syarat.

Pada dasarnya, definisi investor yang memenuhi syarat berkaitan dengan ini: Anda adalah seseorang yang SEC katakan cukup cerdas secara finansial untuk menangani sekuritas yang tidak terdaftar yang tidak bisa diakses oleh investor ritel biasa. Hedge fund, modal ventura, penempatan swasta - itu adalah area yang kita bicarakan.

Untuk benar-benar memenuhi syarat, Anda harus mencapai salah satu dari dua kriteria. Entah Anda telah menghasilkan lebih dari $200k per tahun ( atau $300k digabungkan dengan pasangan ) selama dua tahun terakhir dan mengharapkan hal yang sama ke depan, atau Anda memiliki kekayaan bersih di atas $1 juta tidak termasuk tempat tinggal utama Anda. Itu adalah definisi utama investor yang memenuhi syarat secara praktis.

Namun, ada satu hal - dan ini sering membingungkan orang - Anda harus menggunakan metode yang sama secara konsisten selama tiga tahun. Tidak bisa mencampur pendapatan tunggal satu tahun dan gabungan di tahun berikutnya. Saya pernah melihat orang gagal memenuhi syarat karena mereka mengubah cara menghitungnya.

Bagian verifikasi juga penting. Jika Anda berencana menaruh uang ke sekuritas yang tidak terdaftar, perusahaan akan meminta W-2, pengembalian pajak, laporan bank - seluruh proses audit. Ini bukan sekadar checklist.

Menariknya, 'investor yang memenuhi syarat' dan 'investor terakreditasi' sekarang pada dasarnya sama. Dulu ada sedikit perbedaan terkait bagaimana mereka memperhitungkan tempat tinggal utama Anda, tetapi itu sudah distandarisasi. Keduanya mengecualikan nilai rumah dari perhitungan kekayaan bersih.

Ada pembicaraan tentang melonggarkan persyaratan ini, tetapi sejauh ini, definisi investor yang memenuhi syarat tetap cukup konsisten dengan standar investor terakreditasi. Ambang penghasilan dan kekayaan bersih adalah apa yang membedakan orang yang bisa mengakses peluang ini dari yang lain.

Jika Anda berpikir untuk masuk ke bidang ini, pastikan Anda benar-benar memenuhi kriteria - perusahaan serius melakukan verifikasi ini, dan ini bukan sesuatu yang bisa Anda bohongi.