VTI Menawarkan Akses Pasar yang Lebih Luas Daripada ITOT, Tetapi Apakah Ini ETF Pasar Saham Total yang Lebih Baik? Inilah Yang Perlu Anda Ketahui

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0.51%) dan iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT +0.52%) keduanya bertujuan untuk menangkap seluruh pasar saham AS, mencakup saham kapital besar, menengah, dan kecil dengan paparan sektor yang luas.

Perbandingan ini melihat biaya, kinerja, komposisi portofolio, dan perbedaan praktis untuk membantu investor memutuskan mana yang lebih cocok untuk pendekatan pasar total.

Snapshot (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan selama lima tahun. Pengembalian 1 tahun menunjukkan total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

VTI dan ITOT sama-sama terjangkau, masing-masing mengenakan rasio biaya 0,03%. Mereka juga menunjukkan imbal hasil dividen yang hampir identik, sehingga tidak ada keunggulan biaya atau pembayaran yang signifikan dari salah satu.

Performa & perbandingan risiko

Isi di dalamnya

ITOT mengikuti S&P Total Market Index, mencakup 2.482 saham dan memberikan paparan ke sektor teknologi (31%), jasa keuangan (12%), dan konsumsi siklikal (10%). Kepemilikan terbesarnya adalah Nvidia, Apple, dan Microsoft. Dana ini telah ada selama lebih dari 22 tahun dan tidak menggunakan leverage, lindung nilai mata uang, atau filter ESG.

Sebaliknya, VTI bahkan lebih luas lagi, memegang 3.503 saham dan menawarkan bobot sektor yang serupa — teknologi 31%, jasa keuangan 12%, dan konsumsi siklikal 10%. Posisi teratasnya cocok dengan ITOT, meskipun bobotnya sedikit berbeda. Kedua dana ini menyediakan akses yang terdiversifikasi ke pasar AS tanpa keunikan atau strategi overlay yang mencolok.

Untuk panduan lebih lengkap tentang investasi ETF, cek panduan lengkap di tautan ini.

Apa arti ini bagi investor

VTI dan ITOT sangat mirip dalam banyak hal yang berarti. Mereka menawarkan rasio biaya yang sama dan hampir identik dengan imbal hasil dividen, sehingga tidak ada perbedaan berarti dalam biaya atau pendapatan.

Mereka juga memiliki beta yang sama dan penurunan maksimum sekitar yang sama, menunjukkan bahwa mereka mengalami tingkat volatilitas yang sangat mirip selama lima tahun terakhir. Pengembalian total satu dan lima tahun mereka juga sejalan, menandakan kinerja yang sangat mirip.

Namun, ada dua perbedaan utama: jumlah kepemilikan dan aset di bawah pengelolaan (AUM). VTI lebih besar dari keduanya, yang bisa memberi keunggulan bagi beberapa investor.

Meskipun kedua ETF bertujuan untuk cakupan pasar yang luas, VTI memegang lebih dari 1.000 saham lagi dibandingkan ITOT. Untuk adil, diversifikasi tambahan itu belum tentu berpengaruh pada perbedaan kinerja atau profil risiko. Tetapi bagi investor yang mencari paparan sebanyak mungkin ke saham AS, VTI jauh lebih luas.

VTI juga memiliki AUM yang jauh lebih besar, sebesar $2 triliun dibandingkan dengan $81 miliar milik ITOT. AUM yang lebih besar dapat meningkatkan likuiditas, memudahkan investor membeli dan menjual dalam jumlah besar sekaligus. Ini mungkin bukan faktor penentu bagi banyak investor sehari-hari, tetapi mengingat ini adalah salah satu data yang membedakan kedua ETF yang sangat mirip ini, patut dipertimbangkan.