Je me suis récemment plongé dans l’histoire de Peter Schiff et honnêtement, la trajectoire de sa richesse est assez incroyable. La plupart des gens le connaissent comme « Dr. Doom » pour avoir prédit la crise de 2008 avant qu’elle ne se produise, mais ce qui est vraiment intéressant, c’est comment sa valeur nette a évolué — on parle de $110 millions en 2023, contre $70 millions en 2019. C’est ce genre d’accumulation de richesse qui vous fait vous demander ce qu’il fait différemment.

Voici ce qui distingue Schiff des types typiques de Wall Street : alors que tout le monde poursuivait les actions des Magnifiques Sept comme Apple et Amazon, il était entièrement investi dans l’or et les métaux précieux. À 61 ans, il a même dit qu’il regrette de ne pas avoir misé sur ces actions technologiques à grande capitalisation, mais sa valeur nette parle d’elle-même. Il a commencé comme courtier chez Shearson Lehman Brothers dans les années 90, puis a cofondé Euro Pacific Capital, qui gère aujourd’hui plus de $2 milliards d’actifs. C’est une puissance sérieuse.

Ce que je trouve le plus captivant, c’est sa philosophie d’investissement. Schiff croit sincèrement que le dollar américain est sur une période de grâce — il prédit une chute majeure depuis 2020 et continue à renforcer cette thèse. Ses fonds sont fortement orientés vers l’or, (environ 28 % des avoirs), et quand on regarde les chiffres, l’or a apprécié de 27 % depuis le début de l’année qu’il analysait. Il détient aussi des participations importantes dans des entreprises comme Anterix Inc (238 820 actions valant plus de $9 millions), et il s’est diversifié dans les actions internationales via ses fonds.

Ce gars gagne aussi beaucoup d’argent. Ses revenus mensuels tournent autour de 40 000 $, avec un revenu annuel dépassant 500 000 $. Entre les frais de gestion d’Euro Pacific Capital, ses interventions sur CNBC et Fox News, sa chaîne YouTube, et ses opérations chez Schiff Gold, les flux de revenus ne cessent d’affluer. Son Euro Pacific International Value Fund a bondi de plus de 35 % en un an — c’est le genre de performance qui valide son approche contrarienne.

Bien sûr, Schiff n’est pas sans ses critiques. Ses investisseurs ont connu des pertes brutales — des pertes de 60 à 70 % sur certains comptes en deux ans, ce qui a fortement sous-performé le S&P 500. De plus, il y a eu des soucis réglementaires avec Euro Pacific International Bank à Porto Rico. Mais ce qui est intéressant, c’est qu’en dépit de ces revers, sa valeur nette continue de croître, et il continue à lancer ses avertissements économiques sur l’hyperinflation et la dévaluation monétaire.

Ce qui ressort vraiment, c’est sa constance. Depuis 2008, il recommande aux gens de diversifier à l’international et de miser sur les métaux précieux. Ses livres comme « Crash Proof » et « The Real Crash » ont construit une énorme audience — 500 000 followers sur Twitter, 300 000 sur Facebook. Que vous l’aimiez ou non, l’influence de Schiff sur la communauté financière est indéniable. Sa valeur nette reflète non seulement son succès en investissement, mais aussi sa capacité à monétiser sa vision contrarienne sur plusieurs plateformes.

En regardant la composition de son portefeuille — les actifs internationaux d’Euro Pacific Capital à 74,4 milliards de dollars, ses opérations en or chez Schiff Gold, ses positions personnelles en actions — il est clair que c’est quelqu’un qui pratique ce qu’il prêche. Reste à voir si sa stratégie axée sur l’or portera ses fruits à long terme, mais la trajectoire de sa valeur nette suggère que le marché a souvent récompensé ses paris. Cet homme a construit un empire financier sur la simple thèse que la monnaie fiduciaire finit par échouer, et que vous soyez d’accord ou non, vous ne pouvez pas nier les résultats.