J'ai regardé certains des meilleures actions à dividendes de tous les temps, et honnêtement, celles qui se composent sur des décennies surpassent la recherche de rendements élevés à chaque fois. J'ai trouvé deux actions technologiques qui valent la peine d'être conservées à long terme et qui se démarquent vraiment.

Broadcom a d'abord attiré mon attention. Le boom de l'IA est incroyable en ce moment, et cette entreprise est parfaitement positionnée en tant que fournisseur majeur de matériel d'entraînement à l'IA pour les centres de données. Actuellement, elle offre un rendement de 0,77 % avec un dividende annuel de 2,60 $ par action, mais voici le point important - leur dividende a augmenté de 12 % par an au cours des cinq dernières années. Si cela continue, vous verrez un rendement de 2,39 % sur votre coût initial dans 10 ans, et 7,43 % dans 20 ans. C'est l'effet de la capitalisation en action.

Qu'est-ce qui rend cela durable ? Broadcom dispose d'un $73 milliard de carnet de commandes dans les produits liés à l'IA. Ils fabriquent des commutateurs réseau haute performance, des accélérateurs d'IA sur mesure, et des logiciels d'infrastructure. Les chiffres sont solides aussi - $23 milliard de revenu net sur $64 milliard de chiffre d'affaires au cours des 12 derniers mois. Ils ne versent qu'environ la moitié de leurs bénéfices en dividendes, ce qui laisse beaucoup de marge de manœuvre même si la demande diminue lors d'une récession.

Ensuite, il y a Microsoft. C'est l'une de ces meilleures actions à dividendes pour le long terme parce que leur modèle d'affaires est tout simplement infaillible. Ils ont augmenté leur dividende de 10 % par an au cours des cinq dernières années, et le rendement actuel est de 0,90 %. Ils versent des dividendes depuis 2004, donc c'est une entreprise avec une discipline de dividende sérieuse.

Oui, il y a eu des rumeurs selon lesquelles les agents IA perturbent les entreprises de logiciels. Une vraie préoccupation, mais Microsoft agit déjà. Ils ont lancé Agent 365 pour aider les entreprises à gérer la sécurité et la gouvernance avec l'IA. L'avantage plus important ? La confiance. Lorsqu'on dispose de 450 millions de sièges commerciaux dans Microsoft 365, les organisations ne changent pas simplement. Ils ont rapporté une croissance de 17 % du chiffre d'affaires d'une année sur l'autre le dernier trimestre, provenant de leurs services de productivité et de cloud d'entreprise de base.

Le rendement semble modeste maintenant à 0,90 %, mais ils ne versent que 22 % des bénéfices passés. Cela laisse une énorme marge pour la croissance des dividendes à mesure que leur activité de logiciels IA se développe.

Les deux font partie des meilleures actions à dividendes à considérer si vous construisez un revenu passif tout en restant exposé à la croissance de l'IA. L'effet de la capitalisation sur 10-20 ans est là où l'argent réel se fait.