La mannequin américaine Bri Tracy a récemment discuté du rôle potentiel de XRP dans les transactions d'arbitrage inversé en yen, d'une valeur allant jusqu'à 45 000 milliards de dollars au Japon. Tracy a souligné que XRP possède des capacités de règlement rapides et programmables, répondant aux exigences des infrastructures financières modernes. Elle a insisté sur le fait que la banque des règlements internationaux (BIS) recommande un règlement efficace des actifs avec un turnover quotidien de 8 à 10 fois pour garantir la liquidité, tandis que la vitesse de rotation de XRP dépasse largement cette norme. SBI Remit au Japon a commencé à utiliser XRP pour des règlements transfrontaliers rapides. Le trading d'arbitrage inversé désigne le fait pour les investisseurs d'emprunter des fonds dans des pays à faible taux d'intérêt et d'investir dans des actifs à haut rendement, afin de réaliser un bénéfice d'écart. Le Japon maintient depuis longtemps un environnement de faible taux d'intérêt, voire de taux d'intérêt négatifs, ce qui a donné naissance à un vaste trading d'arbitrage en yens. Selon les données du ministère des Finances du Japon, la taille de ce trading est d'environ 42 000 à 45 000 milliards de dollars. Après que la Banque du Japon a mis fin aux taux d'intérêt négatifs et a relevé le taux d'intérêt de référence en mars 2024, cela a déclenché certaines opérations d'arbitrage inversé, environ 40 % des transactions ayant été clôturées, tandis que les 60 % restants sont toujours en cours.

PANews, le 27 novembre - Selon Cryptopolitan, le dernier rapport de la banque des règlements internationaux (BIS) indique que les actifs totaux des fonds de marché monétaire tokenisés ont explosé, passant de 770 millions de dollars à près de 9 milliards de dollars d'ici la fin 2023, devenant ainsi une source clé de collateral pour l'écosystème cryptographique. L'institution avertit que, bien que ces actifs possèdent la "flexibilité des stablecoins", ils entraînent également des risques opérationnels et de liquidité substantiels. La BRI considère que le décalage de liquidité est le principal risque des fonds de marché monétaire tokenisés. Elle souligne que, bien que les investisseurs puissent racheter quotidiennement des parts de fonds tokenisés, les actifs sous-jacents suivent toujours un mécanisme de règlement traditionnel T+1. En période de pression sur le marché, une demande de rachat concentrée exposera ce risque structurel. Par la suite, l'organisation a noté que le marché est encore à ses débuts et que les solutions continuent de s'améliorer, comme le rachat de livres de comptes distribués (DLR) lancé par la société de technologie financière Broadridge.

PANews, le 26 novembre – Selon le site officiel de la BRI, Tommaso Mancini‑Griffoli rejoindra la banque des règlements internationaux (BRI) le 1er mars 2026, en tant que responsable du BRI Innovation Hub, pour un mandat de cinq ans, et intégrera le comité exécutif de la BRI. Il est actuellement directeur adjoint du département Monnaie et marchés de capitaux du FMI, où il est responsable des infrastructures de paiement, de monnaie et de marchés financiers. Le BRI Innovation Hub couvre sept centres (Francfort/Paris, Hong Kong, Londres, Singapour, Stockholm, Suisse, Toronto) et maintient une coopération stratégique avec la Réserve fédérale (FED). Son prédécesseur était Cecilia Skingsley ; avant son arrivée, le vice-directeur général de la BRI, Andréa M.

Le bot d'actualités Gate rapporte que selon CoinDesk, la frénésie des actions de la société Stable Coin Circle (CRCL) montre quelques signes de refroidissement. Après avoir atteint un nouveau record historique de 299 dollars lundi, le mardi suivant a chuté de 15 %, poursuivant la tendance de repli précédente, le prix de l'action ayant déjà chuté d'environ 25 % par rapport au pic. Cependant, le prix actuel de 223 dollars reste plus de 600 % supérieur au prix d'émission IPO plus tôt ce mois-ci. Cette chute n'est pas surprenante car certains analystes ont déjà noté que la valorisation de l'action était supérieure à celle de ses pairs, et Ark Invest a continué à vendre des actions d'une valeur de plus de 300 millions de dollars depuis l'IPO. Cependant, la chute de mardi survient alors que la Banque des règlements internationaux (BRI) exprime à nouveau des doutes sur l'avenir de la Stable Coin. La BRI est une Institution Financière détenue par les Banques centrales de divers pays.

Le rapport de Banque des règlements internationaux (BRI) sur l'innovation et le conseil en économie numérique propose la construction d'une Monnaie numérique de Banque centrale (CBDC) de détail à l'aide d'une architecture hybride, émise et gérée par la Banque centrale et offrant des services aux consommateurs par les banques commerciales. Le rapport propose une conception modulaire, en mettant l'accent sur le modèle Jeton pour assurer la protection de la vie privée, tout en prenant en charge le modèle basé sur un compte, où les informations d'identification des utilisateurs sont conservées par des intermédiaires privés pour garantir la confidentialité. Malgré les mesures de protection de la vie privée proposées, la CBDC est largement considérée comme contradictoire avec le concept de finance décentralisée, suscitant des préoccupations concernant les risques systémiques, la confidentialité et la faisabilité.

La Banque des règlements internationaux et la Banque centrale ont publié un document sur les questions juridiques et la conception système des CBDC. Le document explore les avantages et les inconvénients des modèles de systèmes centralisés et décentralisés, recommande une conception modulaire et souligne les défis en matière de sécurité réseau et de vie privée auxquels les CBDC sont confrontées. Il remet également en question la capacité d'exécution en temps réel, la complexité et la fiabilité des technologies d'amélioration de la vie privée (PET), explorant la compatibilité de la sécurité réseau, des CBDC hors ligne et des systèmes de points de vente.

Le 17 juillet, le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire de la Banque des Règlements Internationaux (BRI) a publié le rapport final d’information sur l’exposition aux actifs de chiffrement de la banque. Le reporting oblige les banques à divulguer leurs activités liées au chiffrement et les rapports qualitatifs et quantitatifs exigés par Liquidité afin de rester stables. En outre, le rapport resserre les normes pour les Stable Coins sans permission, de sorte que tous les Stable Coins tels que l’USDT et l’USDC dans l’émission Blocoff-chaine sans permission risquent d’être fortement réglementés. Il a également resserré les critères pour certains Stable Coins qui bénéficieront d’un traitement réglementaire préférentiel de « classe 1b ».

La Banque des règlements internationaux a averti que l'assouplissement prématuré de la politique monétaire pourrait raviver les pressions inflationnistes et contraindre à un retournement de la politique, malgré les attentes du marché des cryptoactifs selon lesquelles les préoccupations concernant la dette provoqueront une baisse des taux, le risque d'un désancrage des attentes d'inflation demeure.

Un rapport publié par l’Institut de stabilité financière (FSI), une filiale de la Banque des règlements internationaux (BRI), a mis en garde contre la nécessité pour les pays d’aligner leurs cadres réglementaires pour les stablecoins, créés conjointement par la Banque des règlements internationaux et le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, avec pour mandat d’aider les régulateurs du monde entier à renforcer leurs systèmes financiers. Le FSI signale qu’il existe différentes définitions et classifications des stablecoins dans diverses juridictions, ce qui peut présenter un risque pour la stabilité financière, et qu’il existe également des différences dans les exigences de divulgation des actifs de réserve conservés par les émetteurs de stablecoins pour maintenir la valeur de la crypto-monnaie par rapport à la monnaie de référence, et qu’un cadre réglementaire cohérent et sa mise en œuvre mondiale sont essentiels pour faire face aux risques liés aux stablecoins, prévenir l’arbitrage réglementaire et garantir des conditions de concurrence équitables pour l’écosystème des actifs numériques. (Crédit : CoinDesk)