La stratégie contre la fraude du gouvernement britannique présente la crypto comme un « risque croissant »

En bref

• Dans un nouveau document sur la stratégie de lutte contre la fraude 2026 à 2029, le gouvernement britannique a souligné le « risque croissant » que représente la cryptomonnaie.
• Le rapport a noté que la cryptomonnaie fait de plus en plus partie des « activités routinières », tout en soulignant son rôle dans la facilitation de la fraude à l’investissement.
• La société d’analyse de blockchain Chainalysis a affirmé que la transparence de la cryptomonnaie a créé un « effet volant » puissant permettant de suivre et de lutter contre l’activité criminelle.

Le gouvernement britannique a publié son document de stratégie contre la fraude 2026 à 2029, mettant en évidence le « risque croissant » que pose la cryptomonnaie. Les auteurs du rapport ont noté que la cryptomonnaie fait désormais partie des « activités routinières » dans la vie quotidienne, aux côtés des médias sociaux, des télécommunications et des paiements numériques. Mais, ils ont soutenu que les technologies émergentes continueront à « façonner » la menace posée par la fraude, en soulignant le rôle de la cryptomonnaie dans la facilitation de la fraude à l’investissement. Le document de politique présente la fraude comme une menace systémique et indique que sa lutte dépendra d’une meilleure coordination entre le gouvernement, la police, les plateformes privées et la société civile. Il a également évoqué des mesures opérationnelles, notamment un nouveau Centre public-privé contre la criminalité en ligne, une campagne « Stop! Think Fraud » élargie, et le déploiement du service Report Fraud dans le cadre de la réponse de l’État.

Bien que la page stratégique ne centre pas la cryptomonnaie comme un chapitre autonome dans son résumé, la société d’analyse de blockchain Chainalysis a déclaré que les flux d’actifs numériques sont désormais trop importants pour être traités comme périphériques. Dans des commentaires partagés avec Decrypt, Jordan Wain, responsable de la politique publique au Royaume-Uni chez Chainalysis, a indiqué qu’en 2025, « jusqu’à 17 milliards de dollars en cryptomonnaies ont été transférés vers des adresses associées à des escroqueries et fraudes », ajoutant que les réseaux d’escroquerie industrialisés utilisent de plus en plus l’intelligence artificielle pour le social engineering et des tactiques de type « pig-butchering ». Wain a déclaré que le Royaume-Uni « montre depuis longtemps l’exemple » en matière de politique contre la fraude et a soutenu que la dernière stratégie pourrait aller plus loin en intégrant l’analyse blockchain dans les cadres existants de partage d’informations sur la fraude, impliquant banques, fintechs, télécoms, plateformes en ligne et entreprises de cryptomonnaie. Il a ajouté que la transparence de la cryptomonnaie crée un « effet volant puissant pour la disruption de la fraude », permettant aux enquêteurs d’avoir une visibilité sur les flux financiers, souvent plus difficile à obtenir dans la finance traditionnelle. Néanmoins, alors que Chainalysis souligne que la transparence de la cryptomonnaie offre aux enquêteurs une « visibilité que la finance traditionnelle manque souvent », le débat autour des outils de confidentialité en cryptomonnaie gagne de plus en plus en importance, le Trésor américain ayant cette semaine reconnu que des mixers comme Tornado Cash, précédemment sanctionné, peuvent servir à des fins de confidentialité légitimes. 

Fraude en cryptomonnaie dans le monde Un point de pression central souligné par le rapport est la géographie : avec environ trois quarts des fraudes contre des particuliers et des entreprises britanniques décrites par Chainalysis comme provenant ou facilitant des activités à l’étranger, Wain a déclaré que la stratégie devrait être considérée comme un « défi de sécurité transnational » plutôt qu’une simple initiative nationale contre la criminalité des consommateurs. Le rapport a mis en évidence la nature transfrontalière de la cryptomonnaie, avec des opérations de fraude « poly-criminelles » intégrant le trafic humain, le blanchiment d’argent et la criminalité organisée, s’étendant au-delà des hubs comme l’Asie du Sud-Est vers l’Amérique du Sud et même l’Europe. Les « compounds » de scams, ou « complexes d’arnaques », deviennent un problème croissant en Asie du Sud-Est, Amnesty International avertissant que des évasions massives de travailleurs contraints ont créé une « crise humanitaire » au Cambodge. En septembre 2025, le Bureau du contrôle des actifs étrangers du Trésor américain a sanctionné 19 entités en Birmanie et au Cambodge, tandis que le mois dernier, la Force opérationnelle contre la fraude, créée en novembre 2026, a annoncé que les saisies et gels de cryptomonnaies avaient atteint 580 millions de dollars.