Eric Trump affirme que les grandes banques bloquent les produits de rendement en crypto pour protéger leurs profits contre les faibles taux d'épargne

Tension croissante entre les banques de Wall Street et les plateformes crypto alimentant le débat sur les rendements d’épargne, Eric Trump accusant les grandes banques américaines de faire du lobbying pour bloquer les produits de stablecoins qui pourraient offrir aux Américains des rendements bien plus élevés.

Eric Trump critique JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo pour leurs efforts à bloquer les produits crypto à haut rendement

Le débat sur la concurrence bancaire et la régulation des actifs numériques s’intensifie à Washington. Eric Trump, fils du président Donald Trump, a partagé sur la plateforme sociale X, le 4 mars, une critique à l’encontre des grandes banques américaines, affirmant qu’elles font du lobbying pour s’opposer aux produits crypto et stablecoins qui pourraient offrir des rendements plus élevés aux consommateurs.

Il a écrit :

« Permettez-moi d’être très clair : les grandes banques (pensez JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, etc.) font du lobbying intensif pour empêcher les Américains d’obtenir des rendements plus élevés sur leurs économies — tout en essayant d’empêcher tout avantage ou récompense d’être accordé aux clients. »

Il a également soutenu que les banques traditionnelles offrent des rendements extrêmement faibles aux déposants, malgré des bénéfices plus élevés grâce à des taux d’intérêt plus élevés via le système de la Réserve fédérale. Le post mentionnait des taux typiques de comptes d’épargne d’environ 0,01 % à 0,05 % en pourcentage annuel, tandis que la Réserve fédérale verse aux banques environ 4 % sur les réserves, décrivant cette différence comme un écart important qui contribue à des profits record pour les banques, tandis que les déposants ordinaires reçoivent des rendements minimes.

Eric Trump a ajouté :

« Aujourd’hui, les banques ciblent désespérément la crypto/stablecoins, où les plateformes prévoient d’offrir des rendements ou récompenses de 4 à 5 % ou plus. »

« L’ABA [American Bankers Association] et d’autres lobbyistes dépensent des millions pour tenter d’interdire ou de restreindre ces rendements via des lois comme la Clarity Act, en criant à la ‘justice’ et en utilisant des mots comme ‘stabilité’ — alors qu’en réalité, il s’agit de protéger leur monopole à faibles taux et d’empêcher la fuite des dépôts. C’est anti-détail, anti-consommateur, et carrément anti-américain », a-t-il ajouté.

Dans le même fil, Eric Trump a décrit comment de faibles rendements d’épargne contribuent à de grands investissements et à l’expansion des banques. « La prochaine fois que vous verrez une grande banque dépenser des milliards pour un nouveau siège à Midtown Manhattan, vous saurez exactement d’où vient cet argent : du taux d’intérêt inexistant qu’ils ‘vous’ versent ! » a-t-il souligné. « Heureusement, les grandes banques perdent cette bataille car les clients se réveillent face à ces jeux. »

La discussion s’est poursuivie alors que le président Donald Trump a également publié des avertissements sur Truth Social, critiquant les banques dans le cadre du débat législatif sur la régulation des crypto-monnaies. Ses messages ont exhorté les institutions financières à ne pas miner la loi Genius ou à retarder les progrès de la Digital Asset Market Clarity Act, connue sous le nom de Clarity Act, qui a été adoptée à la Chambre en 2025 mais reste bloquée au Sénat. La législation vise à clarifier les règles réglementaires pour les marchés des actifs numériques et à déterminer si les échanges de crypto et les émetteurs de stablecoins peuvent offrir des rendements ou récompenses aux utilisateurs. La question est étroitement liée à la montée en puissance des plateformes de finance décentralisée telles que World Liberty Financial, un projet associé à la famille Trump qui promeut des services financiers basés sur la blockchain et l’infrastructure des stablecoins.