El mercado de criptomonedas nunca ha sido solo un campo de juego especulativo, y hasta el día de hoy no se han satisfecho de manera efectiva sus necesidades financieras reales y puntos de dolor estructurales. Entre ellos, Bitcoin, como uno de los activos criptográficos más importantes, ha sido considerado durante mucho tiempo como 'oro digital', pero su eficiencia de capital es seriamente deficiente. La aparición de BTCFi es para abordar este problema, ya que el proyecto intenta desbloquear el potencial de beneficio de BTC a través de mecanismos on-chain.
Lorenzo nació en ese contexto. Actualmente, Lorenzo ha integrado más de 20 cadenas públicas y más de 30 protocolos, brindando servicios de ingresos en cadena por más de USD 6 mil millones en BTC, convirtiéndose en un proyecto representativo en la pista BTCFi. Sin embargo, el tamaño total del mercado de criptomonedas ha superado durante mucho tiempo al propio Bitcoin. Con volúmenes de negociación de stablecoins que superan a Visa y Mastercard, el TVL de DeFi llegó a alcanzar los USD 250 mil millones, varias plataformas de entrada financiera están creciendo rápidamente y rápidamente surgen plataformas que solo pueden optimizarse en torno a un solo activo. La optimización en torno a un solo activo está lejos de ser suficiente. La verdadera oportunidad radica en cómo conectar CeFi y DeFi, e impulsar los fondos para que realmente "vivan".
Mientras tanto, tanto los usuarios individuales como las instituciones buscan una forma más sencilla y unificada de acceder a los rendimientos en cadena. Aunque el staking de PoS de Ethereum es popular, la experiencia intercadenas es deficiente y la operación es engorrosa; las stablecoins tienen una circulación de más de 160 mil millones de dólares estadounidenses, pero carecen de canales efectivos para su utilización. La industria de las criptomonedas ha entrado en una nueva etapa, y la demanda de productos financieros tokenizados está aumentando rápidamente. Plataformas como Neobank, PayFi, billeteras, RWAFi, DeFAI, etc. están surgiendo constantemente, pero aún no han encontrado una solución de ingresos ideal.
En este contexto, Lorenzo elige extenderse aún más desde BTCFi y asumir un papel más amplio de "gestión de activos en cadena", proporcionando escenarios de aterrizaje y retornos continuos para los fondos, y también construyendo un canal entre CeFi y DeFi.
Ruta de actualización: de BTCFi a la capa de abstracción financiera
La evolución de Lorenzo no se logra de la noche a la mañana. Como líder en la fase BTCFi, ha acumulado una base sólida en la integración de liquidez y capacidades estratégicas. Ahora, enfrentando la nueva tendencia de integración acelerada de CeFi y DeFi, Lorenzo se está actualizando a una plataforma 'tipo banca de inversión' en cadena, aceptando estructuras de activos más complejas y necesidades de servicios financieros a nivel institucional mediante la construcción de una capa de abstracción financiera.
La clave de esta transformación es el sistema central introducido por Lorenzo - Capa de Abstracción Financiera (FAL). FAL no es un solo producto, sino un conjunto escalable que tokeniza productos financieros CeFi y empaqueta la custodia de activos, generación de rendimiento, programación de estrategias y otras funciones en una interfaz unificada en cadena.
Los resúmenes de FAL sobre gestión de activos en cadena y generación de ingresos se presentan como 'componentes llamables': las partes del proyecto o las plataformas solo necesitan acceder a la interfaz de Lorenzo para implementar productos de ingresos con un solo clic, logrando la automatización de todo el proceso, desde la custodia de activos hasta la ejecución de estrategias y la distribución de ingresos. Esto significa que activos principales como BTC y stablecoins están siendo transformados por Lorenzo en primitivas financieras componibles en cadena, proporcionando capacidades de ingresos plug-and-play para plataformas como billeteras, PayFi y RWAFi.
Diseño del producto: construcción de un ciclo cerrado completo de circulación financiera
Lorenzo ha construido un camino de circulación de activos claro y sostenible: primero, los usuarios o plataformas depositan activos en cadena como BTC y stablecoins en una cuenta gestionada conjuntamente con Lorenzo como punto de partida de los fondos. Estos activos se asignan luego a una serie de estrategias de trading o de beneficio, que cubren diferentes objetivos de beneficio y niveles de riesgo, como ingresos estables, cobertura de riesgos, reequilibrio dinámico, etc.
La Capa de Abstracción Financiera (FAL) de Lorenzo estandariza estas estrategias diversificadas en Vaults modulares, que incluyen Simple Vault y Composed Vault. El primero es un pool de una sola estrategia con una estructura clara y rendimientos estables; el segundo puede agregar múltiples pools de estrategias, gestionados de forma flexible y reequilibrados por instituciones o inteligencia artificial, satisfaciendo necesidades más complejas de gestión de rendimiento.
A través del modelo de Vault abstracto, estas estrategias se encapsulan aún más en productos financieros negociables OTF, cada OTF representa una combinación de estrategias con una estructura de ingresos específica, que puede integrarse ampliamente en plataformas y aplicaciones como PayFi, billeteras, RWA Fi, etc., realizando verdaderamente la reutilización de ingresos y la amplificación de valor.
En este proceso, los usuarios obtienen un ingreso constante y estable, la plataforma logra la integración de productos de ingresos con un solo clic, y el protocolo de Lorenzo completa el ciclo cerrado desde la entrada de activos, la ejecución de estrategias hasta la distribución de ingresos, mejorando significativamente la eficiencia del flujo de capital y la tasa de reutilización del sistema.
Todo el sistema ha construido un camino completo de 'recaudación en cadena, ejecución fuera de cadena, liquidación en cadena', combinando la eficiencia en la ejecución de estrategias de CeFi con la transparencia en la liquidación de fondos de DeFi, cerrando la brecha clave entre la lógica financiera tradicional y la infraestructura de ingresos en cadena.
A través de esta capacidad sistemática, Lorenzo se está convirtiendo en la infraestructura de beneficios que conecta los productos financieros tradicionales con la ecología financiera en cadena, promoviendo el aterrizaje integral de ingresos reales en escenarios más convencionales.
Desde IDO hasta la co-construcción ecológica: Lorenzo construye un volante de crecimiento de ingresos reales
El 18 de abril de 2025, Lorenzo completó el IDO con PancakeSwap a través de Binance Wallet, emitiendo el token de gobernanza $BANK (suministro total de 21 mil millones, circulación inicial de 4.25 mil millones), con una sobreasignación de TGE del 18329%, convirtiéndose en el foco del mercado ese mes.
Después de este IDO, Lorenzo también completó oficialmente la actualización estratégica de la capa de financiamiento de liquidez de Bitcoin a una plataforma de gestión de activos en cadena de nivel institucional. El enfoque de la nueva fase es promover la tokenización e integración en cadena de productos financieros CeFi, y construir una infraestructura sostenible y verificable para ingresos reales.
En torno a esta posicionamiento, Lorenzo ha construido un mecanismo completo de valor a largo plazo. Los ingresos del protocolo provienen principalmente de la agregación de estrategias, servicios de puente entre cadenas y dividendos de cooperación ecológica, y continúan utilizándose para recomprar $BANK, estableciendo así una lógica de soporte de valor directamente vinculada al crecimiento del protocolo. Al mismo tiempo, Lorenzo introducirá el modelo veBANK, integrando profundamente tokens con la gobernanza del protocolo, incentivos ecológicos, sistemas de clasificación y mecanismos de tareas, mejorando aún más la adhesión del usuario y la motivación de participación a largo plazo.
Al mismo tiempo, Lorenzo también lanzó el roadmap del producto en sincronía, y anunció el primer lote de socios de cooperación profunda en torno a la nueva dirección estratégica. La primera parte cooperativa es la cadena pública de RWAFi de pila completa Plume Network, marcando un paso crucial para Lorenzo en la promoción de aterrizaje de escenarios de ingresos reales.
Ambas partes colaborarán en activos fundamentales como BTC y stablecoins, promoviendo conjuntamente su aplicación en el escenario de RWA y explorando caminos de ingresos en cadena más sostenibles. Plume actualmente ha atraído a más de 180 proyectos para unirse, sentando una base sólida para la integración de productos de Lorenzo y la cooperación ecológica.
Resumen
Lorenzo llena el vacío en la gestión de activos on-chain tokenizando productos financieros CeFi e integrándose profundamente en la escena DeFi. Su capa de abstracción financiera universal libera el potencial de liquidez y rendimiento de activos como BTC, proporcionando soluciones de gestión de activos seguras, transparentes y eficientes para instituciones y personas de alto patrimonio neto. Desde el desarrollo de la "Capa de Infraestructura de Liquidez de Bitcoin" hasta atraer la atención del mercado con el lanzamiento de IDO, Lorenzo no ha detenido su ritmo. En el camino hacia la "Capa de Abstracción Financiera", Lorenzo realmente demuestra su determinación para el desarrollo a largo plazo y una visión prospectiva.
Cabe mencionar que, como uno de los principales proyectos de stablecoin en este ciclo, el valor de mercado del dólar estadounidense tokenizado USDe de Ethena ha estado en alza. El tamaño del mercado de la tokenización de un solo activo financiero puede alcanzar miles de millones de dólares. Después de respaldar la tokenización de varios productos financieros e integrarlos y utilizarlos plenamente, Lorenzo puede convertirse en un pionero en la gestión de activos en cadena, liderando la nueva ola de finanzas criptográficas.
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