إخواني، لقد أنشأت موقعًا إلكترونيًا،

لم أتوقع أن يتجاوز عدد الزوار اليوم 10,000+
في الواقع، ليس شيئًا فخمًا جدًا، فقط قمت بتنظيم أفكاري حول الاستثمار التي وضعتها على مر السنين،
وجعلتها على شكل عدة حواسيب استثمارية، تحسب تلقائيًا كم يجب أن أشتري الآن.
اعتمدت على الأصول التي أستثمر فيها بشكل رئيسي: بيتكوين، الذهب، مؤشر ناسداك 100، مؤشر S&P 500، وأيضًا تلك الصناديق النشطة على منصة علي بابا في الصين التي تستثمر في الأسهم الأمريكية.
أولاً، لماذا أنشأت هذا الشيء.
كنت أستثمر بشكل عشوائي، فقط بناءً على الشعور.
عندما ينخفض السوق، أرتبك، لا أجرؤ على الشراء.
عندما يرتفع السوق، أخاف أن أضيع الفرصة، وأدخل في السوق.
والنتيجة، كما تتوقع، شراء عالي وبيع منخفض، العكس تمامًا.
ثم فكرت، هل يمكن أن أضع نظام تقييم، يخبرني بالبيانات كم أشتري الآن، بدلاً من أن تسيطر عليّ المشاعر.
فكرة بسيطة جدًا.
بالنسبة لي، أراقب سبعة مؤشرات على حاسوب بيتكوين هذا.
AHR999، MVRV، انحراف المتوسط المتحرك لمدة 200 يوم، مؤشر الخوف والجشع، مضاعف عمال المناجم Puell، مخاطر الاحتياطي، وشريط قوة الحوسبة.
كل واحد بمفرده لا فائدة منه، لكن معًا يمكن أن يخبرك بشكل تقريبي هل يجب أن تشتري أكثر الآن.
أما الذهب، فتم دمجه مع مؤشر الدولار الأمريكي ومعدل الفائدة الحقيقي.
DXY أقل من 96، يعزز الذهب، ومعدل الفائدة الحقيقي على TIPS أقل من 0%، يعزز الذهب بشكل كبير.
كما أضفت مؤشرات أخرى مثل VIX، MACD، RSI، والعوامل الموسمية.
عند اختبار الاستراتيجية من 2015 إلى 2026، كانت العائد الإجمالي لاستراتيجية DCA 232%، مقابل 194% للاستثمار العادي.
مؤشر ناسداك 100 هذا أكثر تعقيدًا، بـ 12 بعدًا، تشمل PE، PB، MACD، RSI، النطاق بولينجر، VIX، عائد سندات الخزانة الأمريكية، ومؤشر معنويات AAII.
معدل العائد السنوي عند الاختبار 12.38%، مقابل 10.63% للاستثمار العادي.
أما مؤشر S&P 500، فقد أضفت إليه عوامل مثل مؤشر شيلر CAPE ودوران القطاعات، وسأترك شرح ذلك، لأنه حاليًا كاستثمار أساسي، لا أختار التوقيت، ولا أراقب السعر، فقط أضع خطة للتمويل.
وبما أنني وصلت لهذا الحد، فبالطبع سيسأل أحدكم، مؤشر ناسداك وS&P 500 جيدان، لكن كيف يشتريها الناس العاديون في الصين؟
بصراحة، بالنسبة لمعظم الناس، شراء ETF لمؤشر ناسداك وS&P 500 عبر علي بابا هو الحل الأمثل.
سهل، منخفض العتبة، يمكنك الشراء مباشرة من تطبيق علي بابا، بسيط جدًا.
لكن هناك مشكلة، الحد الأقصى للشراء.
الـ ETF لمؤشر ناسداك على علي بابا، كثير منها لا يمكن شراؤها أكثر من 100 أو 300 يوان يوميًا، وأي مبلغ أكثر لا يُسمح به.
بالنسبة لمن يريد أن يستثمر أكثر، هذا الحد لا يكفي أبدًا.
لذا، أنشأت قسمًا آخر، خصصته لتنظيم تلك الصناديق النشطة على علي بابا التي تستثمر في الأسهم الأمريكية.
قمت بفرزها، واخترت الصناديق التي تتفوق على مؤشر ناسداك 100 على المدى الطويل، مع ذكر العائد السنوي، وأقصى سحب، والمكونات، والأسهم التي تركز عليها، ومدير الصندوق، والرسوم الإدارية، وكل شيء واضح وسهل.
مناسب للمبتدئين.
لا تحتاج لفهم PE أو PB، ولا لمتابعة الشموع، فقط تنظر إلى جدول، وتختار الصندوق الذي يتفوق على المؤشر على المدى الطويل.
بالطبع، الصناديق النشطة تحمل مخاطر.
مديرو الصناديق يتغيرون، والأسلوب قد يتغير، وحجم الصندوق الكبير قد يؤدي إلى تراجع الأداء.
لذا، وضعت أيضًا علامات للمخاطر، لا أكتفي بعرض العوائد فقط، بل أضع أيضًا السحب، والتقلب، ونسبة شارب، كلها معًا.
حتى تعرف على الفور، هل هذا الصندوق قوي حقًا، أم أن الأمر مجرد حظ.
لكن، بصراحة، أكثر ما أخصص له وقتي هو إدارة المخاطر.
حجم مركز بيتكوين لا يتجاوز 20% من إجمالي الأصول، والذهب لا يتجاوز 20%، وS&P 500 هو الأساس بنسبة 35%، و25% أخرى توزع على ناسداك والصناديق النشطة.
أقصى مبلغ في الأسبوع هو 3 أضعاف المبلغ الأساسي، وإذا حصلت على تقييم عالي جدًا، يتم تلقائيًا تقليل التصنيف، وإذا خسرت 30%، يتم التوقف ليوم واحد لإعادة ضبط معايير التوزيع.
لماذا؟ لأنني عانيت من الخسائر بنفسي.
في مارس 2020، عندما حدث التوقف العالمي، اضطررنا للركوع أمام كل النماذج.
لكن لا يمكنك أن تتوقف عن إدارة المخاطر بسبب ذلك.
إدارة المخاطر ليست لمنع الخسارة تمامًا، بل لتقليل الخسائر عند الخسارة، وفي نفس الوقت تنظيم التمويل بشكل جيد.
يوجد على الموقع قسم يسمى "مزيج الكسلان"، اخترت عشرة خطط توزيع معروفة عالميًا، من 2017 إلى 2025، مع عائد سنوي يتراوح بين 6% و15%.
لا تحتاج إلى عمليات معقدة، فقط اتبع التوزيع.
أعتقد أن هذا هو حقًا ما يفكر فيه الأخوة.
ليس فقط عرض رسوم بيانية لتفكر فيها بنفسك، بل أخبرك مباشرة، إذا اتبعت هذا التوزيع، فما هو الناتج على المدى الطويل.
وبما أنني وصلت لهذا الحد، أشعر ببعض المشاعر.
كنت أعتقد سابقًا أن الاستثمار يتطلب فهم عميق، وقراءة التقارير المالية، والتمكن من التحليل الفني.
لكن اكتشفت أن معظم الناس لا يملكون الوقت أو القدرة لذلك.
لا يمكن لموظف أن يدرس الشموع كل يوم بعد العمل، هذا غير واقعي.
لذا، قمت بتبسيط الأمور المعقدة إلى قرارات بسيطة.
تقييم 78، استثمر اليوم، وخطط لنفسك بمضاعف 1.56.
بسيط جدًا.
هو ليس ليجعلك أكثر ذكاءً، بل ليمنعك من أن تتصرف بغباء.
رابط الموقع، إذا كنت مهتمًا، يمكنك زيارته.