لقد قضيت وقتًا طويلًا جدًا في محاولة معرفة أي أداة تتبع المحافظ تعمل فعلاً. مثلًا، لدي أموال موزعة في كل مكان—حسابات التقاعد، الوساطة، العملات الرقمية—ومتابعة كل ذلك أمر كابوس. بدأت أبحث في أدوات تحليل المحافظ الاستثمارية وبصراحة هناك الكثير من الخيارات المتاحة.

حتى الآن، الأدوات التي تبدو موثوقة هي Empower (النسخة المجانية جيدة إذا لم ترغب في الدفع)، Vyzer إذا كنت غنيًا ولدي استثمارات غريبة في كل مكان، و Stock Rover الذي يبدو جيدًا لجزء التحليل الفعلي. أداة X-Ray من Morningstar مثيرة للاهتمام لرؤية توزيع الأصول والأقسام. إذا كنت تريد شيئًا يجلس فقط على جهاز الكمبيوتر الخاص بك، فإن StockMarketEye يفعل ذلك. Kubera يتابع حرفيًا كل شيء بما في ذلك العملات الرقمية والعقارات، وهو أمر مذهل نوعًا ما.

بالنسبة لتحليل المحافظ الاستثمارية تحديدًا، أنا محتار بين استخدام شيء تلقائي مثل SigFig الذي يعيد التوازن لك، أو القيام بذلك بنفسي باستخدام Quicken Premier. Mint موجود أيضًا إذا كنت بحاجة فقط إلى ميزانية أساسية أولًا حتى يكون لديك أموال للاستثمار، هاها.

المشكلة هي أن ما يعمل يعتمد على مدى رغبتك في التعمق في الأرقام مقابل ترك الروبوتات تتولى الأمر. والرسوم مهمة—بعضها يفرض نسبة من الأصول، وأخرى تفرض رسوم ثابتة شهريًا. ما زلت أختبر بعض هذه الأدوات لأرى أيها لا يشعرني أنني أضيع وقتي.

هل يستخدم أحدكم أيًا من هذه الأدوات؟ أود أن أعرف ما الذي استمر الناس في استخدامه على المدى الطويل مقابل مجرد تحميله مرة واحدة ونسيانه. ميزات تحليل المحافظ الاستثمارية تبدو جيدة على الورق، لكن أريد أن أعرف إذا كانت فعلاً مفيدة عندما تحاول فقط أن ترى إذا كنت تسير على ما يرام أم لا.