مع ارتفاع غسيل الأموال بالعملات الرقمية، تسعى الحكومات لإيجاد طرق لمواجهتها

غسل الأموال عبر العملات الرقمية قد ارتفع بشكل مذهل، حيث وصل إلى ما لا يقل عن 82 مليار دولار العام الماضي، مقارنة بـ 10 مليارات دولار فقط في عام 2020. مع زيادة سيولة أسواق العملات الرقمية، أصبحت عمليات الغسل أكثر تطورًا وجرأة، حيث تعمل علنًا عبر منصات الرسائل والبلاوكشين، بينما تكافح الحكومات لمواكبة التطور.

وفقًا لتقرير من Chainalysis، فإن جزءًا كبيرًا من نمو عمليات غسل الأموال في العملات الرقمية يأتي من شبكات غسيل الأموال ذات اللغة الصينية. تلك الجماعات كانت تعالج ما يقرب من 40 مليون دولار من العملات الرقمية يوميًا في عام 2025. وتقدر Chainalysis أن الشبكات الصينية تغسل الآن أكثر من 10% من الأموال المسروقة على مستوى العالم في عمليات الاحتيال المعروفة بـ “ذبح الخنازير”.

الانتقال إلى وسائل التواصل الاجتماعي

تعتمد هذه الشبكات بشكل كبير على منصة الرسائل الاجتماعية تيليجرام، التي تتخذ من دبي مقرًا لها. لا تربط تيليجرام بين المشترين والبائعين لخدمات الغسل فحسب، بل تعمل أيضًا كمركز للضمانات.

ظهرت خدمات مثل مراكز استلام الأموال، مكاتب OTC، ومواقع الألعاب على المنصة في أوائل 2020، خلال بداية جائحة كوفيد-19. مع مرور الوقت، حلّت هذه المنصات الاجتماعية إلى حد كبير محل البورصات المركزية للعملات الرقمية، التي قامت العديد منها بتشديد إجراءات الأمان في السنوات الأخيرة.

طبيعة هذه الاحتيالات، وتحرك الأموال عبر الحدود، أوجدت تعقيدات لجهود إنفاذ القانون. من جانبها، تقول الصين إنها قامت بمحاكمة أكثر من 3000 شخص في عام 2024 بتهمة غسل الأموال عبر العملات الرقمية. كما كانت هناك بعض المحاولات الناجحة للتعاون الدولي. ففي أكتوبر، أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية، من خلال مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) وشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، أنها تعاونت مع وزارة الخارجية والتنمية في المملكة المتحدة لتفكيك مجموعة Huione، التي كانت تغسل حوالي 4 مليارات دولار من عمليات الاحتيال عبر العملات الرقمية.

تشريح عملية الاحتيال

في هذا الأسبوع فقط، أعلنت وزارة العدل الأمريكية أن المواطن الصيني جينليانغ سو حُكم عليه بالسجن لمدة 46 شهرًا لدوره في غسل ملايين الدولارات من العملات الرقمية. وفقًا للمدعين، بدأ المجرمون بالتواصل مع الضحايا عبر وسائل التواصل الاجتماعي، والرسائل النصية، وخدمات المواعدة عبر الإنترنت لبناء الثقة. ثم قادهم فريق سو إلى استثمارات احتيالية في العملات الرقمية، باستخدام مواقع إلكترونية مزيفة مصممة لتقليد منصات التداول الشرعية.

تم في النهاية تحويل أكثر من 36.9 مليون دولار من أموال الضحايا من حسابات بنكية أمريكية إلى حساب واحد في بنك ديلتك في جزر البهاما. حول البنك الأموال إلى العملة المستقرة تيثر، قبل أن ينقل الأصول إلى محفظة رقمية يسيطر عليها فريق سو في كمبوديا.