استراتيجية الاحتيال الحكومية في المملكة المتحدة تصف العملات المشفرة بأنها «خطر متزايد»

باختصار

• في وثيقة جديدة بعنوان “استراتيجية الاحتيال 2026 إلى 2029”، سلطت الحكومة البريطانية الضوء على “الخطر المتزايد” الذي تشكله العملات المشفرة.
• أشار التقرير إلى أن العملات المشفرة أصبحت بشكل متزايد جزءًا من “النشاط الروتيني”، لكنه أشار إلى دورها في تسهيل الاحتيال الاستثماري.
• جادلت شركة تحليل البلوكتشين Chainalysis بأن شفافية العملات المشفرة خلقت “عجلة قوية” يمكن من خلالها تتبع النشاط الإجرامي ومعالجته.

نشرت الحكومة البريطانية وثيقة استراتيجيتها لمكافحة الاحتيال 2026 إلى 2029، والتي تسلط الضوء على “الخطر المتزايد” الذي تشكله العملات المشفرة. لاحظ مؤلفو التقرير أن العملات المشفرة أصبحت الآن جزءًا من “النشاط الروتيني” في الحياة اليومية، إلى جانب وسائل التواصل الاجتماعي والاتصالات والدفع الرقمي. لكن، جادلوا بأن التقنيات الناشئة ستستمر في “تشكيل” التهديد الذي يطرحه الاحتيال، مشيرين إلى دور العملات المشفرة في تسهيل الاحتيال الاستثماري. صنفت الورقة السياسية الاحتيال كتهديد شامل للنظام، وقالت إن التنفيذ سيعتمد على تنسيق أقوى بين الحكومة والشرطة والمنصات الخاصة والقطاع المدني. كما أشارت إلى تدابير تشغيلية تشمل مركزًا جديدًا للجريمة الإلكترونية بين القطاعين العام والخاص، وحملة موسعة “توقف! فكر في الاحتيال”، وإطلاق خدمة “الإبلاغ عن الاحتيال” كجزء من الاستجابة الحكومية.

على الرغم من أن صفحة الاستراتيجية لا تركز على العملات المشفرة كفصل مستقل في نصها الملخص، قالت شركة تحليل البلوكتشين Chainalysis إن تدفقات الأصول الرقمية أصبحت الآن كبيرة جدًا بحيث لا يمكن التعامل معها كجزء هامشي. في تعليقات شاركت مع Decrypt، قال جوردان وين، قائد السياسات العامة في Chainalysis بالمملكة المتحدة، إنه في عام 2025، “تم تحويل ما يصل إلى 17 مليار دولار من العملات المشفرة إلى عناوين مرتبطة بعمليات احتيال ونصب”، مضيفًا أن شبكات الاحتيال الصناعية تستخدم بشكل متزايد الهندسة الاجتماعية المدعومة بالذكاء الاصطناعي وتكتيكات الاحتيال على الماشية. قال وين إن المملكة المتحدة “كانت دائمًا رائدة في مجال سياسة الاحتيال” وادعى أن الاستراتيجية الأخيرة يمكن أن تتقدم أكثر من خلال دمج تحليلات البلوكتشين بشكل دائم في أطر مشاركة المعلومات عن الاحتيال التي تشمل البنوك والتكنولوجيا المالية والاتصالات والمنصات الإلكترونية وشركات العملات المشفرة. وأضاف أن شفافية العملات المشفرة تخلق “عجلة قوية لعرقلة الاحتيال”، مما يمنح المحققين رؤية واضحة للتدفقات المالية، وهو أمر غالبًا ما يكون أصعب تحقيقه في التمويل التقليدي. ومع ذلك، بينما أشارت Chainalysis إلى أن شفافية العملات المشفرة تمنح المحققين “رؤية غالبًا ما تفتقر إليها التمويل التقليدي”، فإن النقاش حول أدوات خصوصية العملات المشفرة يكتسب زخمًا بشكل متزايد، حيث اعترفت وزارة الخزانة الأمريكية هذا الأسبوع بأن خلطات العملات مثل Tornado Cash، التي كانت قد فرضت عليها عقوبات سابقًا، يمكن أن تخدم أغراض الخصوصية القانونية.

الاحتيال في العملات المشفرة حول العالم نقطة ضغط مركزية أشار إليها التقرير هي الجغرافيا: حيث يُقال إن حوالي ثلاثة أرباع عمليات الاحتيال ضد الأفراد والشركات في المملكة المتحدة تنشأ من الخارج أو يتم تسهيلها من قبلها، قال وين إن الاستراتيجية يجب أن تُعامل على أنها “تحدٍ أمني عابر للحدود” بدلاً من أن تكون مبادرة محلية فقط لمكافحة الاحتيال. سلط التقرير الضوء على الطبيعة العابرة للحدود للعملات المشفرة، مع عمليات احتيال “متعددة المجرمين” التي تشمل الاتجار بالبشر وغسل الأموال والجريمة المنظمة، والتي تنتشر خارج مراكز مثل جنوب شرق آسيا إلى أمريكا الجنوبية وأوروبا. أصبحت “مجمعات الاحتيال” المعروفة مشكلة متزايدة في جنوب شرق آسيا، حيث حذرت منظمة العفو الدولية من أن هروب العمال القسرى الجماعي قد خلق “أزمة إنسانية” في كمبوديا. في سبتمبر 2025، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على 19 كيانًا في بورما وكمبوديا، بينما أعلن فريق العمل المشترك لمكافحة الاحتيال، الذي أُنشئ في نوفمبر 2026، أن مصادرات وتجميد العملات المشفرة قد بلغت 580 مليون دولار.